Latest topics
» █Kiếm thế Võ Tòng- Open 7h30 tối T4 ngày 26/7/2017 - Miễn phí 100%
Today at 5:17 pm by rungtruongson

» Căn hộ Emerald Tân Phú– sống trọn từng giây
Yesterday at 4:25 pm by phuongtq123

» Kiến thức Mô hình vách ngăn vệ sinh cùng phụ kiện đồng bộ
Fri Jul 21, 2017 4:33 pm by vachngannoithat

» Máy tách rắn lỏng xử lý phân heo, phân bò
Fri Jul 21, 2017 3:00 pm by hungaulac

» Kiến thức về phụ kiện của vách ngăn vệ sinh
Thu Jul 20, 2017 2:59 am by vachngannoithat

» 0988.393.063 Bán Chung cư Tái Định cư Duy tân, Cầu giấy DT 60m2 đến 95m2
Wed Jul 19, 2017 1:07 pm by hpld91

» Vách ngăn di động gỗ Melamine hệ T65, Bạn nên quan tâm
Tue Jul 18, 2017 2:20 pm by vachngannoithat

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CHỈ CÒN 4/460 NỀN CHỈ SAU 1 THÁNG MỞ BÁN - 0938.619.694
Tue Jul 18, 2017 9:17 am by Ms.THỦY

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CHỈ CÒN 4/460 NỀN CHỈ SAU 1 THÁNG MỞ BÁN - 0938.619.694
Tue Jul 18, 2017 9:14 am by Ms.THỦY

» Kiến thức thiết kế, trang trí nội thất phòng ngủ chung cư
Mon Jul 17, 2017 3:43 pm by noithatanhvu

» █Hiệp Khách Vương Giáo Đầu - Open: 10h00 sáng CN ngày 23/7/2017 – Test game: 7h
Mon Jul 17, 2017 10:46 am by rungtruongson

» Vách ngăn di động gỗ Laminate hệ T65 giá tốt tại Hà Nội
Mon Jul 17, 2017 8:28 am by vachngannoithat

» Những cách mua giường ngủ đẹp hay mà không phải ai cũng biết đến
Sun Jul 16, 2017 10:55 pm by dammexe

» █Kiếm Thế Kim Mao - Open 7h300 tối T4 ngày 19/7/2017 - chơi miễn phí
Sat Jul 15, 2017 2:37 pm by rungtruongson

» Tư vấn thành lập doanh nghiệp FDI, uy tín giá rẻ ở đâu
Fri Jul 14, 2017 11:33 am by lmahanoi

» Chung cư nên ở nhất hiện nay
Fri Jul 14, 2017 9:20 am by bannhachungcuvip

» mua nhanh giá cao Lô F13 mỹ phước 3 với tất cả các hướng
Thu Jul 13, 2017 2:49 pm by thanhthuy0301

» Kiến thức trang trí nội thất phòng khách biệt thự
Thu Jul 13, 2017 9:50 am by noithatanhvu

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn văn phòng uy tín
Wed Jul 12, 2017 10:02 pm by vachngannoithat

» Bán đất Mỹ Phước 3 Đất sổ riêng, thổ cư 100% LÔ J25 GIÁ RẺ
Wed Jul 12, 2017 3:07 pm by thanhthuy0301

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CƠ HỘI CUỐI CÙNG THAM QUAN DỰ ÁN - 0938.619.694
Wed Jul 12, 2017 11:12 am by Ms.THỦY

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CƠ HỘI CUỐI CÙNG THAM QUAN DỰ ÁN - 0938.619.694
Wed Jul 12, 2017 11:10 am by Ms.THỦY

» Mẫu hồ sơ đăng ký thành lập doanh nghiệp
Tue Jul 11, 2017 9:37 am by lmahanoi

» Ưu điểm Vách ngăn vệ sinh gỗ công nghiệp MFC
Mon Jul 10, 2017 3:49 am by vachngannoithat

»  [Thu mua] xác điện thoại giá cao tphcm
Sun Jul 09, 2017 11:40 am by locgame

» [Thu mua] xác iPhone 6,6+ iphone 7,iphone 8 giá cao tphcm
Sun Jul 09, 2017 10:47 am by locgame

» bán Lô H11 Mỹ Phước 3 Bình Dương đầy đủ các dịch vụ tiện ích đã hiện hữu xung qu
Sat Jul 08, 2017 10:42 am by thanhthuy0301

» Thiết kế, lắp đặt vách ngăn vệ sinh tại Hưng Yên
Sat Jul 08, 2017 9:10 am by vachngannoithat

» Mở bán chung cư quốc tế Booyoung Vina Mỗ Lao Hà Đông full nội thất Hàn Quốc
Fri Jul 07, 2017 10:52 am by hunghuland

» QUEEN PEARL MŨI NÉ - CHỈ CÒN LẠI 5/460 NỀN NHÀ PHỐ CHỈ SAU 10 NGÀY MỞ BÁN
Fri Jul 07, 2017 9:45 am by Ms.THỦY

» $*Chính chủ bán gấp căn góc 91m2 - 3 pn, hot nhất Golden Field Mỹ Đình*$
Thu Jul 06, 2017 3:29 pm by quynhnt269

» QUEEN PEARL MŨI NÉ - CHỈ CÒN 40/510 NỀN CHỈ SAU 10 NGÀY MỞ BÁN
Thu Jul 06, 2017 2:28 pm by Ms.THỦY

» Kinh nghiệm về nguyên tắc thiết kế nội thất nhà chung cư
Thu Jul 06, 2017 11:18 am by noithatanhvu

» Hơn 300 căn hộ được khách hàng đặt cọc thành công Tara Residence
Thu Jul 06, 2017 9:53 am by tien.hkc

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn di động uy tín tại Hà Nội
Thu Jul 06, 2017 2:37 am by vachngannoithat

» Dự án Milton 2 Bãi Trường Phú Quốc - Cơ hội sinh lời bền vững.
Wed Jul 05, 2017 5:31 pm by firewall279

» Dự án Milton 2 Bãi Trường tại Phú Quốc mở bán 8 Hotel 5 sao.
Wed Jul 05, 2017 5:29 pm by firewall279

» Mở bán 100 lô đất nền mặt tiền sông Cổ Cò dự án Sunriver city
Wed Jul 05, 2017 4:03 pm by duythanhfc

» █Kiếm thế Vũ Thần open: 7H30 tối T 4 ngày 5/7/17 – Game miễn phí.
Wed Jul 05, 2017 9:01 am by rungtruongson

» █Thiên long Vương Giáo Đầu(CC) open 10h00 sáng chủ nhật ngày 9/7/17- Test game:
Wed Jul 05, 2017 8:57 am by rungtruongson

» Bán Nhà Riêng 3 Tấm Khu Tên Lửa Bình Tân Chỉ 3.9 tỷ
Tue Jul 04, 2017 4:08 pm by vuhoanggiang

» Đầu Tư Đất Nền Bình Chánh Sinh Lời Cao, Cam Kết Lợi Nhuận 10% sau 6 Tháng
Tue Jul 04, 2017 3:43 pm by vuhoanggiang

» Tham khảo nội thất dự án căn hộ chung cư P6010 Mipec Riverside
Tue Jul 04, 2017 10:25 am by noithatanhvu

» Bán Căn hộ Chung cư Tái định cư Duy Tân – Trần Thái Tông LH 0988.393.063
Mon Jul 03, 2017 3:41 pm by hpld91

» Những điều lưu ý khi mua tivi
Mon Jul 03, 2017 2:43 pm by dodunggiadung

» $$*Cần tiền,bán gấp căn góc 3 pn, 91m2 đẹp nhất dự án Golden Field Mỹ Đình*$$
Mon Jul 03, 2017 2:41 pm by quynhnt269

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn vệ sinh tại quận Hoàng Mai
Mon Jul 03, 2017 10:32 am by vachngannoithat

» Thủ tục cấp Giấy chứng nhận đầu tư
Sun Jul 02, 2017 4:05 pm by lmahanoi

» Hồ sơ đăng ký thành lập công ty năm 2017
Sun Jul 02, 2017 3:32 pm by lmahanoi

» █Kiếm thế Võ Tòng- Open 10h00 sáng T7 ngày 8/7/2017 - Miễn phí 100%
Sun Jul 02, 2017 12:10 pm by rungtruongson

Keywords

Thống Kê
Hiện có 21 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 21 Khách viếng thăm :: 1 Bot

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm

Huy động vốn kinh doanh với lãi suất cao: lừa đảo đánh vào lòng tham

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Huy động vốn kinh doanh với lãi suất cao: lừa đảo đánh vào lòng tham

Bài gửi by admin on Thu Dec 13, 2012 6:05 pm

Chỉ cần có 1 triệu cho vay, mỗi tháng người cho vay có thể nhận được lãi “khủng” đến 300 ngàn đồng. Rồi cứ thế lãi mẹ đẻ lãi con, hấp lực của đồng tiền với niềm tin mù quáng khiến nhiều người tin tưởng rồi “sập bẫy”…

Người cho vay: Luôn nắm đằng lưỡi

Hàng trăm, hàng ngàn vụ đổ bể theo kiểu “tín dụng đen” rải khắp từ Nam ra Bắc khiến dư luận rúng động. Đó là vụ Tạ Việt Quang lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt khoảng 300 tỷ đồng xảy ra tại Đan Phượng (Hà Nội); vụ Nguyễn Thị Dậu chiếm đoạt khoảng 200 tỷ đồng ở Hà Đông, vụ Nguyễn Thị Hoàng Hoa, TP. Hồ Chí Minh tuyên bố vỡ nợ rồi chiếm đoạt đến gần 500 tỷ đồng…

Đặc điểm chung của các vụ việc này đều là vay tiền của nhiều người với lãi suất cao; ban đầu, đối tượng vay trả lãi rất đúng hẹn sau đó tuyên bố vỡ nợ hoặc bỏ trốn do mất khả năng thanh toán. Tại Hải Phòng, Đà Nẵng, Cần Thơ, Gia Lai, Thái Bình, Quảng Bình, Quảng Trị, Phú Yên…và nhiều tỉnh thành khác cũng xảy ra nhiều vụ việc tương tự với số tiền đặc biệt lớn.

Theo Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, sự phối hợp giữa các Cơ quan điều tra, truy tố, xét xử trong một số vụ án còn chưa kịp thời, thống nhất, nhất là quan điểm trong đánh giá chứng cứ, xử lý vụ việc (là hình sự hay dân sự, là lừa đảo hay lạm dụng”. Khi các đối tượng đã vỡ nợ, mất khả năng thanh toán nhưng vẫn vay của người sau trả cho người trước thì quan điểm của các ngành Tư pháp lại khác nhau. Điển hình là hai vụ việc một ở Gia Lai, một ở Lào Cai, trong khi Công an ra quyết định khởi tố, lệnh tạm giam thì VKS lại không phê chuẩn vì cho rằng đã “hình sự hóa quan hệ dân sự”.

Theo thống kê của Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, Bộ Công an, từ năm 2010 đến nay cả nước đã xảy ra trên 100 vụ lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản liên quan đến vay, huy động vốn với lãi suất cao do người dân tự huy động với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 4.500 tỷ đồng. Nhiều vụ vỡ nợ lớn, số tiền vay nợ lên đến hàng trăm tỷ đồng gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng làm cho hàng trăm gia đình rơi vào cảnh điêu đứng, khốn cùng, bị cầm cố hết tài sản, ruộng vườn, thậm chí tay trắng. Đáng chú ý, tại 5 thành phố trực thuộc trung ương là Hà Nội, Hải Phòng, TP. Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Cần Thơ đã xảy ra 18 vụ gây thiệt hại gần 2 ngàn tỷ đồng.

Phương thức của hoạt động tín dụng “đen” không mới nhưng ở thời điểm nào nó cũng được đánh giá là hết sức tinh vi phức tạp và đặc biệt là vượt ra ngoài sự kiểm soát của cơ quan chức năng. Đây là nghề sinh lời rất nhanh nên mọi giao dịch chỉ là thỏa thuận ngầm không qua chính quyền địa phương. Chính vì dựa trên cơ sở là các thỏa thuận ngầm nên việc vay mượn không thể hiện bằng văn bản, thường cho vay theo kiểu tín chấp, không có tài sản cầm cố.

Đánh trúng vào tâm lý hám lời của mt bộ phận người dân mà đa số những người vay tiền đều tự tạo cho mình một vỏ bọc sang trọng, giàu có để tạo niềm tin, nhằm huy động vốn theo kiểu để “làm ăn kinh doanh”. Song thực chất nhiều đối tượng sử dụng tiền vay được để quay vòng trả cho người khác, một số lại đem ra tiêu xài cá nhân, số khác không thể hoàn nợ nên bỏ trốn. Vì không có tài sản cầm cố, thế chấp nên khi đối tượng bỏ trốn, việc thu hồi tài sản gần như bằng không. Đó là chưa nói đến một số đối tượng trước khi bỏ trốn đã kịp chuyển nhượng tài sản cho người khác, hoặc chuyển tiền ra nước ngoài…

Tín dụng tư nhân: Đang bị buông lỏng

Theo nhận định của Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, các vụ vỡ nợ liên hoàn xảy ra trong thời gian qua là hệ quả của một thời gian dài công tác quản lý hoạt động tín dụng tư nhân bị buông lỏng. Do tính chất linh hoạt của loại hình cho vay này không cần nhiều thủ tục, không cần khai báo mục đích vay, thậm chí không cần thế chấp, chỉ cần 1 tờ giấy ghi nợ, những đối tượng huy động vốn đánh đúng vào lòng tham từ việc được trả lãi suất cao gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng (có trường hợp lãi suất đến 30%/tháng). Vì vậy nhiều người mang tài sản của bản thân, gia đình đến ngân hàng thế chấp vay vốn sau đó cho vay lại với lãi suất cao hơn trong khi người vay vốn lại không có tài sản gì đảm bảo cho việc trả nợ.

Hơn nữa, hiện nay, trong lĩnh vực quản lý ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chưa có chế tài xử lý mạnh đối với hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến cầm cố tài sản, cho vay nặng lãi nhằm phòng ngừa ngăn chặn các loại tội phạm liên quan đến tín dụng đen. Bên cạnh đó, việc cấp giấy đăng ký kinh doanh của Sở kế hoạch Đầu tư ở nhiều địa phương còn thiếu chặt chẽ, không kiểm tra năng lực tài chính, quy mô sản xuất, doanh thu của doanh nghiệp dẫn đến đối tượng lợi dụng giấy tờ kinh doanh để huy động vốn tràn lan nhằm mục đích lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Một trong những nguyên nhân của tình trạng đổ vỡ tín dụng “đen” hàng loạt không thể không kể đến đó là nhận thức về pháp luật của nhiều người dân còn rất hạn chế, tâm lý hám lời khá phổ biến, công tác tuyên truyền pháp luật chưa được quan tâm đúng mức.

Điều đáng lưu ý hơn, là hiện nay các vụ việc liên quan đến tội phạm tín dụng đen đặc biệt khó xử lý do những quy định hiện hành của pháp luật. Vì thế trong không ít vụ việc, chính bản thân các cơ quan tố tụng cũng có những quan điểm trái chiều. Một bên muốn làm mạnh còn bên kia lại cho rằng đang “hình sự hóa quan hệ dân sự”. Sự chùng chình, thiếu dứt khoát của cơ quan bảo vệ pháp luật cũng là nguyên nhân khiến nhiều vụ mang hơi hướng của loại tội phạm này thoát khỏi vòng tố tụng và hậu quả cuối cùng là người dân lãnh đủ khi tiền không thu về được một đồng trong khi các đối tượng ung dung ôm tiền bỏ trốn…

Theo http://dantri.com.vn/kinh-doanh/tin-dung-den-tu-lai-khung-den-do-vo-day-chuyen-673300.htm
avatar
admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1349
Join date : 18/11/2010
Age : 43
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết