Latest topics
» Thiết kế thi công nội thất chung cư Mipec Riverside nhà chị Vân
Today at 4:45 pm by noithatanhvu

» Cho thuê căn hộ Sơn Kỳ 1 (khúc Lê Trọng Tấn – CN13)
Today at 2:49 pm by koqkoq

» những món đồ phối dùng bikini
Today at 11:11 am by leduy8294

» mix đồ cho các cô nàng mũm mĩm
Today at 9:56 am by leduy8294

» mẹo diện đồ cho các nàng nấm lùn
Yesterday at 2:56 pm by leduy8294

» █Kiếm thế Chúa Tể open: 7h30 tối T5 ngày 23/3/2017 – Sân chơi đẳng cấp miễn ph
Yesterday at 10:47 am by rungtruongson

» Bán biệt thự Vinaconex 3 Trung Văn, DT: 195m2 giá 88tr/m2
Tue Mar 21, 2017 4:01 pm by hunghuland

» Mỹ phẩm Sakura bật mí cách chăm sóc da mặt toàn diện
Tue Mar 21, 2017 9:42 am by tiensilanda

» Bán căn trục 12 CT2A Tái định Cư Hoàng cầu 64m2 giá 28 .5 tr/m2 LH 0988.393.063
Mon Mar 20, 2017 6:16 pm by hpld91

» Bán căn trục 12 CT2A Tái định Cư Hoàng cầu 64m2 giá 28 .5 tr/m2 LH 0988.393.063
Mon Mar 20, 2017 6:13 pm by hpld91

» cách trang trí sinh nhật cho bé đơn giản ngay tại nhà bạn
Mon Mar 20, 2017 4:51 pm by rentalpropertyhanoi

» Cách làm đẹp da cùng bộ nghe
Mon Mar 20, 2017 4:46 pm by phuonganhit1606@gmail.com

» Bán biệt thự thành phố giao lưu 198m2 giá chỉ 55 tr/m2
Sun Mar 19, 2017 9:56 am by hunghuland

» những cách mặc đồ đơn giản nhưng không đơn điệu
Fri Mar 17, 2017 2:12 pm by leduy8294

» diện quần jean đẹp như minh hằng
Fri Mar 17, 2017 11:56 am by leduy8294

» những cách mix đồ với vòng choker
Fri Mar 17, 2017 10:32 am by leduy8294

» █Thiên long Ngụy Quân Tử (CC) - Open 10h00 CN 19/3/16 - Test: 7h30 tối T6 -17/3
Fri Mar 17, 2017 10:03 am by rungtruongson

» █Kiếm thế Hoa Thiên Cốc open: 10h00 sáng CN ngày 19/3/2017 Sân chơi dành cho gam
Fri Mar 17, 2017 9:59 am by rungtruongson

» biến tấu hot trend mùa hè
Thu Mar 16, 2017 3:03 pm by leduy8294

»  [Thu mua] xác điện thoại giá cao tphcm
Thu Mar 16, 2017 2:12 pm by locgame

» những lỗi phối đồ bạn cần biết
Thu Mar 16, 2017 1:59 pm by leduy8294

» [gấp] kinh nghiệm đăng tin bán nhà
Thu Mar 16, 2017 11:53 am by Pham Hoang Lam

» cách phối đồ nổi bậc và cá tính
Wed Mar 15, 2017 4:49 pm by leduy8294

» diện đồ đẹp cho cả tuần không bận suy nghĩ
Wed Mar 15, 2017 11:24 am by leduy8294

» Thiết kế, thi công nội thất phòng ăn khách sạn uy tín nhất Hà Nội
Wed Mar 15, 2017 11:17 am by noithatanhvu

» biến những item quen thuộc trở nên chất hơn
Wed Mar 15, 2017 10:20 am by leduy8294

» Bán biệt thự nhà vườn KĐT Trung Văn lô góc 125m2 cực đẹp
Wed Mar 15, 2017 8:20 am by hunghuland

» street style cầu kỳ sang chảnh của giới trẻ hà thành
Tue Mar 14, 2017 2:15 pm by leduy8294

» Mẫu Thiết kế nội thất phòng khách hiện đại, sang trọng
Tue Mar 14, 2017 11:37 am by noithatanhvu

» những cách phối đồ giúp bạn nhìn gọn hơn
Tue Mar 14, 2017 10:56 am by leduy8294

» diện đồ sóc ngang cho các cô nàng nấm lùn
Tue Mar 14, 2017 9:53 am by leduy8294

» Bán căn hộ tái định cư Hoàng cầu tòa CT2C 62m2 GB 27.5 triệu/m2 0988.393.063
Mon Mar 13, 2017 3:26 pm by hpld91

» Top 10 anh chàng điển trai khiến chị em chao đảo
Mon Mar 13, 2017 2:07 pm by rentalpropertyhanoi

» Bán nhà liền kề khu đô thị C37 Bộ Công An, Tố Hữu 81m2 giá rẻ
Fri Mar 10, 2017 8:53 pm by hunghuland

» thiết kế căn hộ chung cư vui vẻ
Fri Mar 10, 2017 10:36 am by leduy8294

» Bán suất ngoại giao liền kề Roman Plaza, Diện tích 95m2, lô góc 3 mặt thoáng
Fri Mar 10, 2017 10:02 am by hunghuland

» Thanh toán 500 triệu, sở hữu vị trí đẹp căn hộ Quận 4, lãi suất 10%/năm
Fri Mar 10, 2017 9:56 am by lamcn1k9

» biến dây điện thành tác phẩm nghệ thuật cho ngôi nhà
Fri Mar 10, 2017 9:41 am by leduy8294

» Cho thuê nhà 5 tầng mặt phố Vũ Phạm Hàm làm văn phòng ngân hàng siêu thị
Fri Mar 10, 2017 9:06 am by hungtransameco

» █Kiếm thế Kim Tiền open: 10h00 sáng CN ngày 12/3/2017 Sân chơi dành cho game t
Fri Mar 10, 2017 7:41 am by rungtruongson

» nội thất phòng bếp hợp phong thủy
Thu Mar 09, 2017 11:55 am by leduy8294

» Hot! Bán Shophouse Royal City vị trí đẹp kinh doanh cực tốt
Thu Mar 09, 2017 10:44 am by hunghuland

» Bán căn hộ Handi Resco lê văn lương 66,4m2 giá rẻ LH: 0904880044
Thu Mar 09, 2017 7:53 am by hunghuland

» Chính chủ bán nhà mặt phố nguyễn thị định 40m2 lh: 0904880044
Wed Mar 08, 2017 8:18 pm by hunghuland

» █Kiếm Thế Ngụy Quân Tử- Open 7h30 tối T5 9/3//2017 - Game miễn phí 100%
Wed Mar 08, 2017 12:52 pm by rungtruongson

» 5 GỢI Ý CHỌN QUÀ Ý NGHĨA CHO SINH NHẬT CỦA BÉ GÁI
Wed Mar 08, 2017 11:13 am by rentalpropertyhanoi

» Bán biệt thự nhà vườn VIP 5* ở 203 Nguyễn Tuân quận Thanh Xuân
Wed Mar 08, 2017 11:01 am by hunghuland

» Cần mọi người tư vấn website bán nhà uy tín!!!
Mon Mar 06, 2017 3:12 pm by Pham Hoang Lam

» Đăng tin bán nhà mà cứ bi cò làm phiền
Mon Mar 06, 2017 3:05 pm by Pham Hoang Lam

» Mẫu kệ Tivi cho phòng khách đẹp, Nội Thất Anh Vũ
Sun Mar 05, 2017 10:20 am by noithatanhvu

Thống Kê
Hiện có 24 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 24 Khách viếng thăm :: 2 Bots

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm

Huy động vốn kinh doanh với lãi suất cao: lừa đảo đánh vào lòng tham

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Huy động vốn kinh doanh với lãi suất cao: lừa đảo đánh vào lòng tham

Bài gửi by admin on Thu Dec 13, 2012 6:05 pm

Chỉ cần có 1 triệu cho vay, mỗi tháng người cho vay có thể nhận được lãi “khủng” đến 300 ngàn đồng. Rồi cứ thế lãi mẹ đẻ lãi con, hấp lực của đồng tiền với niềm tin mù quáng khiến nhiều người tin tưởng rồi “sập bẫy”…

Người cho vay: Luôn nắm đằng lưỡi

Hàng trăm, hàng ngàn vụ đổ bể theo kiểu “tín dụng đen” rải khắp từ Nam ra Bắc khiến dư luận rúng động. Đó là vụ Tạ Việt Quang lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt khoảng 300 tỷ đồng xảy ra tại Đan Phượng (Hà Nội); vụ Nguyễn Thị Dậu chiếm đoạt khoảng 200 tỷ đồng ở Hà Đông, vụ Nguyễn Thị Hoàng Hoa, TP. Hồ Chí Minh tuyên bố vỡ nợ rồi chiếm đoạt đến gần 500 tỷ đồng…

Đặc điểm chung của các vụ việc này đều là vay tiền của nhiều người với lãi suất cao; ban đầu, đối tượng vay trả lãi rất đúng hẹn sau đó tuyên bố vỡ nợ hoặc bỏ trốn do mất khả năng thanh toán. Tại Hải Phòng, Đà Nẵng, Cần Thơ, Gia Lai, Thái Bình, Quảng Bình, Quảng Trị, Phú Yên…và nhiều tỉnh thành khác cũng xảy ra nhiều vụ việc tương tự với số tiền đặc biệt lớn.

Theo Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, sự phối hợp giữa các Cơ quan điều tra, truy tố, xét xử trong một số vụ án còn chưa kịp thời, thống nhất, nhất là quan điểm trong đánh giá chứng cứ, xử lý vụ việc (là hình sự hay dân sự, là lừa đảo hay lạm dụng”. Khi các đối tượng đã vỡ nợ, mất khả năng thanh toán nhưng vẫn vay của người sau trả cho người trước thì quan điểm của các ngành Tư pháp lại khác nhau. Điển hình là hai vụ việc một ở Gia Lai, một ở Lào Cai, trong khi Công an ra quyết định khởi tố, lệnh tạm giam thì VKS lại không phê chuẩn vì cho rằng đã “hình sự hóa quan hệ dân sự”.

Theo thống kê của Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, Bộ Công an, từ năm 2010 đến nay cả nước đã xảy ra trên 100 vụ lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản liên quan đến vay, huy động vốn với lãi suất cao do người dân tự huy động với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 4.500 tỷ đồng. Nhiều vụ vỡ nợ lớn, số tiền vay nợ lên đến hàng trăm tỷ đồng gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng làm cho hàng trăm gia đình rơi vào cảnh điêu đứng, khốn cùng, bị cầm cố hết tài sản, ruộng vườn, thậm chí tay trắng. Đáng chú ý, tại 5 thành phố trực thuộc trung ương là Hà Nội, Hải Phòng, TP. Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Cần Thơ đã xảy ra 18 vụ gây thiệt hại gần 2 ngàn tỷ đồng.

Phương thức của hoạt động tín dụng “đen” không mới nhưng ở thời điểm nào nó cũng được đánh giá là hết sức tinh vi phức tạp và đặc biệt là vượt ra ngoài sự kiểm soát của cơ quan chức năng. Đây là nghề sinh lời rất nhanh nên mọi giao dịch chỉ là thỏa thuận ngầm không qua chính quyền địa phương. Chính vì dựa trên cơ sở là các thỏa thuận ngầm nên việc vay mượn không thể hiện bằng văn bản, thường cho vay theo kiểu tín chấp, không có tài sản cầm cố.

Đánh trúng vào tâm lý hám lời của mt bộ phận người dân mà đa số những người vay tiền đều tự tạo cho mình một vỏ bọc sang trọng, giàu có để tạo niềm tin, nhằm huy động vốn theo kiểu để “làm ăn kinh doanh”. Song thực chất nhiều đối tượng sử dụng tiền vay được để quay vòng trả cho người khác, một số lại đem ra tiêu xài cá nhân, số khác không thể hoàn nợ nên bỏ trốn. Vì không có tài sản cầm cố, thế chấp nên khi đối tượng bỏ trốn, việc thu hồi tài sản gần như bằng không. Đó là chưa nói đến một số đối tượng trước khi bỏ trốn đã kịp chuyển nhượng tài sản cho người khác, hoặc chuyển tiền ra nước ngoài…

Tín dụng tư nhân: Đang bị buông lỏng

Theo nhận định của Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm, các vụ vỡ nợ liên hoàn xảy ra trong thời gian qua là hệ quả của một thời gian dài công tác quản lý hoạt động tín dụng tư nhân bị buông lỏng. Do tính chất linh hoạt của loại hình cho vay này không cần nhiều thủ tục, không cần khai báo mục đích vay, thậm chí không cần thế chấp, chỉ cần 1 tờ giấy ghi nợ, những đối tượng huy động vốn đánh đúng vào lòng tham từ việc được trả lãi suất cao gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng (có trường hợp lãi suất đến 30%/tháng). Vì vậy nhiều người mang tài sản của bản thân, gia đình đến ngân hàng thế chấp vay vốn sau đó cho vay lại với lãi suất cao hơn trong khi người vay vốn lại không có tài sản gì đảm bảo cho việc trả nợ.

Hơn nữa, hiện nay, trong lĩnh vực quản lý ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chưa có chế tài xử lý mạnh đối với hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến cầm cố tài sản, cho vay nặng lãi nhằm phòng ngừa ngăn chặn các loại tội phạm liên quan đến tín dụng đen. Bên cạnh đó, việc cấp giấy đăng ký kinh doanh của Sở kế hoạch Đầu tư ở nhiều địa phương còn thiếu chặt chẽ, không kiểm tra năng lực tài chính, quy mô sản xuất, doanh thu của doanh nghiệp dẫn đến đối tượng lợi dụng giấy tờ kinh doanh để huy động vốn tràn lan nhằm mục đích lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Một trong những nguyên nhân của tình trạng đổ vỡ tín dụng “đen” hàng loạt không thể không kể đến đó là nhận thức về pháp luật của nhiều người dân còn rất hạn chế, tâm lý hám lời khá phổ biến, công tác tuyên truyền pháp luật chưa được quan tâm đúng mức.

Điều đáng lưu ý hơn, là hiện nay các vụ việc liên quan đến tội phạm tín dụng đen đặc biệt khó xử lý do những quy định hiện hành của pháp luật. Vì thế trong không ít vụ việc, chính bản thân các cơ quan tố tụng cũng có những quan điểm trái chiều. Một bên muốn làm mạnh còn bên kia lại cho rằng đang “hình sự hóa quan hệ dân sự”. Sự chùng chình, thiếu dứt khoát của cơ quan bảo vệ pháp luật cũng là nguyên nhân khiến nhiều vụ mang hơi hướng của loại tội phạm này thoát khỏi vòng tố tụng và hậu quả cuối cùng là người dân lãnh đủ khi tiền không thu về được một đồng trong khi các đối tượng ung dung ôm tiền bỏ trốn…

Theo http://dantri.com.vn/kinh-doanh/tin-dung-den-tu-lai-khung-den-do-vo-day-chuyen-673300.htm
avatar
admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1350
Join date : 18/11/2010
Age : 43
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết