Latest topics
» Phòng ăn cần trang bị những nội thất gì để sang trọng hơn
Yesterday at 10:26 am by nhotuan9x

» Thiết kế thi công tranh phù điêu đẹp tại Lào Cai
Yesterday at 9:07 am by tranhphudieuhanoi

» Tính cách của nhân viên qua cách sắp xếp bàn làm việc
Sat May 19, 2018 10:21 am by nhotuan9x

» Đăng ký nhãn hiệu uy tín tại Bắc Giang
Fri May 18, 2018 2:31 pm by lmahanoi

» Lời khuyên hữu ích cho việc chọn bàn học cho bé
Fri May 18, 2018 10:26 am by nhotuan9x

» Thiết kế tranh phù điêu đẹp tại tỉnh Bắc Giang
Thu May 17, 2018 2:30 pm by tranhphudieuhanoi

» Bố chí phong thủy bàn làm việc cho người mệnh Hỏa
Thu May 17, 2018 10:38 am by nhotuan9x

» Xưởng sản xuất, thi công vách ngăn di động tại quận Hà Đông
Thu May 17, 2018 8:55 am by vachngannoithat

» Dịch vụ thành lập công ty tại Bắc Giang
Wed May 16, 2018 4:01 pm by lmahanoi

» Một số vị trí kiêng kị không nên đặt bàn họ
Wed May 16, 2018 11:16 am by nhotuan9x

» Đặt text link miễn phí, free text link
Wed May 16, 2018 10:14 am by thanhqn

» Mẫu Thiết kế nội thất chung cư chị Thơ G1 chung cư Five Star Kim Giang
Wed May 16, 2018 9:36 am by thanhqn

» Kinh nghiệm mua hàng tiều dùng tại Thái Lan số lượng lớn
Wed May 16, 2018 9:30 am by thanhqn

» Thiết kế nội thất chung cư anh Đạt G2 chung cư Five Star Kim Giang
Wed May 16, 2018 8:55 am by noithatanhvu

» Kinh nghiệm chuyển tiền sang Thái Lan khi mua hàng trực tuyến
Tue May 15, 2018 4:24 pm by thanhqn

» Cần cho thuê phòng trọ tại Bạch Đằng, Quận Tân Bình, an ninh, chủ trọ hiền lành
Tue May 15, 2018 3:19 pm by heobaroi

» Hướng kê giường ngủ hợp phong thủy
Tue May 15, 2018 11:17 am by nhotuan9x

» Bạn đã từng bị mua nhà bị hớ chưa?
Tue May 15, 2018 10:45 am by Ngọc Lan

» Lưu ý khi thiết kế quầy lễ tân dành cho khách sạn
Mon May 14, 2018 3:09 pm by noithatanhvu

» Bài trí bàn học để giúp con trẻ học tập tốt hơn
Mon May 14, 2018 11:10 am by nhotuan9x

» Thiết kế thi công tranh phù điêu phòng khách, sân vườn đẹp tại Thái Nguyên
Mon May 14, 2018 10:32 am by tranhphudieuhanoi

» Muốn mua túi Xách tại Quảng Châu giá sỉ phải làm thế nào
Mon May 14, 2018 9:42 am by thanhqn

» Cách vận chuyển hàng thái lan về Việt Nan an toàn
Mon May 14, 2018 9:17 am by thanhqn

» Công ty tư vấn Luật uy tín tại Bắc Ninh
Mon May 14, 2018 9:04 am by lmahanoi

» Căn hộ Citrine Apartment Quận 9 - trung tâm, giá tốt, khu dân cư sầm uát.
Sun May 13, 2018 9:40 pm by heobaroi

» Hướng dẫn cách tự làm kệ gỗ treo tường
Sat May 12, 2018 11:35 am by nhotuan9x

» Căn hộ RiverGate và Office-Tel
Fri May 11, 2018 6:33 pm by admin

» Mở bán chung cư G3AB nằm ngay măt đường Vũ Phạm Hàm - Giá hợp lý
Fri May 11, 2018 6:33 pm by admin

» Bán đất sổ đỏ mặt đường lê trọng tấn, dương nội. 50m2 giá: 2.1 tỷ
Fri May 11, 2018 6:32 pm by admin

» Chung cư Cầu Giấy từ 30- 50m nhận nhà ngay, chỉ từ hơn 500 triệu full đồ ô tô đỗ
Fri May 11, 2018 6:31 pm by admin

» Tác động của cao mèo đen và cách sử dụng tác dụng tốt nhất
Fri May 11, 2018 4:13 pm by diennguyen59

» Thiết kế nội thất chung cư phong cách Boho vào mùa hè
Fri May 11, 2018 3:52 pm by tamchinh14

» Công ty Luật uy tín tại Bắc Giang
Fri May 11, 2018 2:11 pm by lmahanoi

» Kệ tivi khiến căn phòng trở nên sang trọng hơn
Fri May 11, 2018 10:31 am by nhotuan9x

» Mẹo Hay Để Vệ Sinh Bàn Trà Phòng Khách
Fri May 11, 2018 9:54 am by ngochuyen1228

» Thiết kế thi công tranh phù điêu đẹp tại Tuyên Quang
Fri May 11, 2018 9:29 am by tranhphudieuhanoi

» Phòng trọ cho thuê tại Đinh Tiên Hoàng, Quận Bình Thạnh, giá tốt, phù hợp sinh v
Thu May 10, 2018 9:13 pm by heobaroi

» Vì sao nên lựa chọn thảm nhung trải sàn phòng khách mùa hè
Thu May 10, 2018 11:15 am by tamchinh14

» Đồng thau tròn đặc C3604 phi 55, phi 60, phi 65, phi 70, phi 75, phi 80, phi 85,
Thu May 10, 2018 11:14 am by admin

» Tham khảo những mẫu bàn ăn đẹp cho gia đình ở chung cư
Thu May 10, 2018 10:00 am by nhotuan9x

» Bật mí cách tìm nguồn hàng quần áo Quảng Châu chất lượng cao
Wed May 09, 2018 5:33 pm by thanhqn

» Một vài điều về tủ bếp gỗ công nghiệp dán veneer
Wed May 09, 2018 3:27 pm by tamchinh14

» Nội thất gia đình: Những thiết kế cực đẹp cho bàn ăn gấp và tủ quần áo
Wed May 09, 2018 10:51 am by ngochuyen1228

» Tính tiện ích và thâm mỹ mà kệ gỗ mang lại cho ngôi nhà
Wed May 09, 2018 10:46 am by nhotuan9x

» Thiết kế thi công tranh phù điêu phòng khách tiểu cảnh đẹp tại Lạng Sơn
Wed May 09, 2018 10:39 am by tranhphudieuhanoi

» Thành lập doanh nghiệp Uy tín tại tỉnh Bắc Giang
Tue May 08, 2018 4:28 pm by lmahanoi

» Giường ngủ phong cách lạ mắt cho bé
Tue May 08, 2018 3:56 pm by nhotuan9x

» Thiết kế và thi công nội thất Chung cư Eco Lake View 32 Đại Từ
Tue May 08, 2018 2:28 pm by noithatanhvu

» Lưu ý dùng thảm xốp trải sàn cho phòng bé mùa hè
Tue May 08, 2018 1:39 pm by tamchinh14

» Căn hộ HOT nhất Phạm Văn Đồng chỉ hơn 500 triệu, ở ngay full nội thất 34- 52m sổ
Mon May 07, 2018 2:57 pm by ngomai93

Keywords

Thống Kê
Hiện có 86 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 86 Khách viếng thăm :: 2 Bots

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm

Ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ ngân hàng cực kỳ rủi ro

Go down

Ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ ngân hàng cực kỳ rủi ro

Bài gửi by admin on Thu Nov 22, 2012 6:17 pm

Tại một số ngân hàng, khách hàng đến vay tiền được yêu cầu ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ, giấy tờ như giấy nhận nợ, giấy rút tiền mặt, ủy nhiệm chi... với lý do để việc giải ngân cho vay được nhanh gọn.

Thậm chí có nhân viên tín dụng còn yêu cầu khách hàng ký khống vào các biên bản kiểm tra trước hoặc sau khi cho vay... để đối phó với bộ phận kiểm tra kiểm soát. Với tâm lý là người đi vay tiền (được cho vay đã là mừng), rất ít khách hàng mạnh dạn từ chối yêu cầu này.

Về mặt nguyên tắc, tất cả ngân hàng chuyên nghiệp đều không chấp nhận và luôn khuyến cáo khách hàng vay tiền cũng như gửi tiền không được ký khống vào bất kỳ loại giấy tờ nào có liên quan đến giao dịch ngân hàng.

Tuy nhiên, khoảng mười năm trở lại đây, từ khi các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng mọc lên như nấm và nhiều người “ngủ một đêm thức dậy thành cán bộ quản lý ngân hàng” thì nhiều nguyên tắc, chế độ quy định đã không được tuân thủ.

Bên cạnh đó, cũng có những trưởng phó phòng, nhân viên không được đào tạo, hướng dẫn bài bản căn cơ dẫn đến cung cách làm việc thiếu chuyên nghiệp, đầy sơ hở và chỉ cần ai đó thiếu đạo đức nghề nghiệp là có thể dễ dàng lợi dụng để tham ô, lừa đảo, tiêu cực.

Ví dụ như với giấy rút tiền, ủy nhiệm chi được ký đóng dấu khống, cán bộ ngân hàng có thể sử dụng để điền vào rồi rút tiền mặt hoặc chuyển sang tài khoản nào đó rồi rút tiền ra.

Điển hình là vụ chiếm đoạt tiền tỉ của Nguyễn Hoàng Ngân (*), trưởng phòng giao dịch Bình Chánh thuộc Ngân hàng Sacombank chi nhánh Chợ Lớn (TP.HCM) hồi tháng 7. Cần lưu ý ở đây không phải là vụ ngân hàng làm giả hồ sơ giải ngân vốn vay mà hồ sơ hoàn toàn thật, chữ ký thật do chính người vay tiền ký khống vào trước theo yêu cầu của Ngân.

Trong thời gian làm trưởng phòng giao dịch của Vietcombank tại Khu chế xuất Linh Trung 2 (TP.HCM), thỉnh thoảng tôi vẫn phát hiện nhiều tờ ủy nhiệm chi hoặc giấy rút tiền chưa ghi nội dung gì do khách hàng (đơn vị, tổ chức) ký đóng dấu lẫn trong các xấp chứng từ đưa cho giao dịch viên ngân hàng để hạch toán do các loại giấy tờ này thường gồm nhiều liên, mỏng và hay dính với nhau.

Những trường hợp này, tôi đều chỉ đạo nhân viên của mình hủy bỏ trước mặt nhân viên của đơn vị, tổ chức nói trên vì các lý do sau:

- Phòng ngừa việc người trong ngân hàng lợi dụng để chiếm đoạt tiền. Trường hợp nếu bị lợi dụng, trong khi chờ điều tra thì phần thiệt sẽ thuộc về khách hàng vì chữ ký và con dấu trên những ủy nhiệm chi, giấy rút tiền này đều là thật.

- Nếu trả lại doanh nghiệp thì phải trả cho chính chủ tài khoản chứ không thể trả cho nhân viên của công ty để tránh bị những nhân viên này lợi dụng những chứng từ đó điền chi tiết vào và tiêu cực. Nhưng cũng cần lưu ý là nếu trả cho chủ doanh nghiệp thì nhân viên giao dịch, kế toán trưởng của doanh nghiệp sẽ bị quở trách, thậm chí mất việc. Vì vậy tốt nhất là hủy bỏ tại chỗ.

Bên cạnh việc cẩn trọng với chuyện ký, đóng dấu khống, khách hàng cũng cần sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử để có thể kiểm soát hoạt động tài khoản của mình tức thời qua Internet và điện thoại di động. Và thiết nghĩ, các ngân hàng cũng cần xem lại công tác cán bộ vì rủi ro đạo đức bao giờ cũng là rủi ro cao nhất, gây thiệt hại nặng nề nhất trong các loại rủi ro của ngân hàng.

Theo http://dantri.com.vn/kinh-doanh/rui-ro-khi-ky-khong-giay-to-giao-dich-ngan-hang-665571.htm
avatar
admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1360
Join date : 18/11/2010
Age : 44
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết