Latest topics
» án chung cư 70m2 nhà 19T1 Vinaconex Liên Bảo Vĩnh Yên
Today at 8:06 pm by ducbum

» Cách làm lẩu riêu cua bắp bò sườn sụn
Today at 2:27 pm by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món gà xào húng quế ngon tại nhà
Today at 11:15 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món khoai tây thịt bò rau củ
Today at 10:18 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món gà cà ri thái
Today at 9:20 am by leduy8294

» Hướng dẫn làm xôi cốm đậu xanh sầu riêng
Today at 9:10 am by tuminhvo379

» Lời khuyên trước khi mua nhà khu đô thị chưa có hạ tầng
Today at 9:05 am by admin

» An Bình City mở bán căn70-120m2 giá 25.99tr/m2 .Phạm Văn Đồng-Cổ Nhuế.
Yesterday at 7:49 pm by congtyanbinh

» Hướng dẫn làm món thạch rau câu flan cheese
Yesterday at 2:53 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn làm món thạch rau câu flan cheese
Yesterday at 2:49 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn làm chân gà hấp bia thơm ngon đậm đà
Yesterday at 11:55 am by tuminhvo379

» Bán Chung cư VOV Mễ trì tòa CT2B 80m2 tầng 10 sổ đỏ giá 23 triệu/m2
Yesterday at 11:14 am by hpld91

» Món ngon từ cơm nguội
Yesterday at 10:27 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món đậu bắp ngâm giấm ngon
Yesterday at 9:56 am by leduy8294

» Cách làm cơm gà Hải Nam ngon hấp dẫn
Yesterday at 9:05 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món canh gà lá giang ngon
Yesterday at 8:52 am by leduy8294

» Scentmarketing làm thơm không gian Shop Quần Áo, Khách Sạn...
Yesterday at 8:45 am by ducbum

» Tại sao Parkson Thái Hà đóng cửa các TTTM ở Hà nội ?
Yesterday at 7:24 am by admin

» Dịch vụ bất động sản Propzy
Thu Dec 01, 2016 6:17 pm by admin

» Cách làm món ăn vặt ngon cho ngày hè nóng
Thu Dec 01, 2016 2:44 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn nấu mì cay ngon đúng điệu
Thu Dec 01, 2016 1:40 pm by tuminhvo379

» !HOT! 50 khách hàng đầu tiên sẽ được tặng 15tr/căn khi mua nhà tại Chung Cư An B
Thu Dec 01, 2016 11:58 am by congtyanbinh

» hướng dẫn làm món bánh ngọt hạnh nhân tại nhà
Thu Dec 01, 2016 11:44 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món trứng chiên trái cây ngon tại nhà
Thu Dec 01, 2016 10:38 am by leduy8294

» cách làm món thịt heo nướng sốt dừa ngon
Thu Dec 01, 2016 8:48 am by leduy8294

» Bài học rút ra từ vụ án lừa đảo tại dự án KĐT Vân Canh, Hà Nội
Thu Dec 01, 2016 7:52 am by admin

» So sánh giá đất quanh khu vực dự án lacasa villa.
Thu Dec 01, 2016 2:26 am by rainbow999

» An bình City. chỉ từ 300tr đã có thể đặt nhà kèm ngay theo 1 chuyến du lịch Hàn
Wed Nov 30, 2016 9:09 pm by congtyanbinh

» Vì sao nhà ở cần bố trí hợp phong thủy?
Wed Nov 30, 2016 6:06 pm by cuocsongmaixanh

» Bí quyết cách xào miến không bị dính chảo
Wed Nov 30, 2016 1:34 pm by tuminhvo379

» Cách làm súp tteokbokki phô mai thơm ngon
Wed Nov 30, 2016 11:36 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm thịt gà viên hầm
Wed Nov 30, 2016 11:28 am by leduy8294

» Cách làm hai món bánh nướng ngon miền Tây
Wed Nov 30, 2016 10:54 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm khoai tây nhồi bò nướng ngon
Wed Nov 30, 2016 10:22 am by leduy8294

» Hướng dẫn bí quyết làm thịt rang cháy cạnh
Wed Nov 30, 2016 10:15 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món súp bắp cải cà rốt ngon
Wed Nov 30, 2016 8:54 am by leduy8294

» Tìm hiểu tiện ích chuẩn 5 sao dành cho cư dân Goldmark City
Wed Nov 30, 2016 8:01 am by admin

» HOT...HOT !!! sự kiện mua nhà tặng ngay chuyến du lịch Hàn Quốc mùa đông này chỉ
Tue Nov 29, 2016 10:52 pm by congtyanbinh

» Bán 120m2 gần vân anh 2 Định Trung vĩnh yên
Tue Nov 29, 2016 6:19 pm by ducbum

» bán gấp mảnh đất 51m2 tại xóm 19 Cổ Nhuế, Quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội
Tue Nov 29, 2016 4:56 pm by hunghuland

» Phân biệt thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ
Tue Nov 29, 2016 3:37 pm by Minhchau11

» Cách nấu lẩu gà măng cay ngon hấp dẫn ngày cuối tuần
Tue Nov 29, 2016 2:36 pm by tuminhvo379

» Mắm chua ngon, đặc sản miền Tây
Tue Nov 29, 2016 1:26 pm by tuminhvo379

» Nhớ mùa ốc gạo miền Tây
Tue Nov 29, 2016 11:34 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món bánh bao nhân thịt
Tue Nov 29, 2016 11:05 am by leduy8294

» hướng dẫn làm mì sốt đậu đen hàn quốc
Tue Nov 29, 2016 9:57 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món gà kung pao ngon tại nhà
Tue Nov 29, 2016 8:52 am by leduy8294

» Chung Cư An Bình City dự an đang hot nhất Bắc Từ Liêm giá chỉ từ 1.89 tỷ
Mon Nov 28, 2016 9:29 pm by congtyanbinh

» Nghề nghe cá thở, của chuyên gia miền Tây
Mon Nov 28, 2016 1:32 pm by tuminhvo379

» hướng dẫn làm mứt bí đao ngày tết ngon tại nhà
Mon Nov 28, 2016 11:19 am by leduy8294

Thống Kê
Hiện có 45 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 1 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 44 Khách viếng thăm :: 1 Bot

ducbum

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm
Top posting users this month
tuminhvo379
 
leduy8294
 
admin
 
congtyanbinh
 
ducbum
 
rainbow999
 
hpld91
 


Ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ ngân hàng cực kỳ rủi ro

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ ngân hàng cực kỳ rủi ro

Bài gửi by admin on Thu Nov 22, 2012 6:17 pm

Tại một số ngân hàng, khách hàng đến vay tiền được yêu cầu ký tên, đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ, giấy tờ như giấy nhận nợ, giấy rút tiền mặt, ủy nhiệm chi... với lý do để việc giải ngân cho vay được nhanh gọn.

Thậm chí có nhân viên tín dụng còn yêu cầu khách hàng ký khống vào các biên bản kiểm tra trước hoặc sau khi cho vay... để đối phó với bộ phận kiểm tra kiểm soát. Với tâm lý là người đi vay tiền (được cho vay đã là mừng), rất ít khách hàng mạnh dạn từ chối yêu cầu này.

Về mặt nguyên tắc, tất cả ngân hàng chuyên nghiệp đều không chấp nhận và luôn khuyến cáo khách hàng vay tiền cũng như gửi tiền không được ký khống vào bất kỳ loại giấy tờ nào có liên quan đến giao dịch ngân hàng.

Tuy nhiên, khoảng mười năm trở lại đây, từ khi các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng mọc lên như nấm và nhiều người “ngủ một đêm thức dậy thành cán bộ quản lý ngân hàng” thì nhiều nguyên tắc, chế độ quy định đã không được tuân thủ.

Bên cạnh đó, cũng có những trưởng phó phòng, nhân viên không được đào tạo, hướng dẫn bài bản căn cơ dẫn đến cung cách làm việc thiếu chuyên nghiệp, đầy sơ hở và chỉ cần ai đó thiếu đạo đức nghề nghiệp là có thể dễ dàng lợi dụng để tham ô, lừa đảo, tiêu cực.

Ví dụ như với giấy rút tiền, ủy nhiệm chi được ký đóng dấu khống, cán bộ ngân hàng có thể sử dụng để điền vào rồi rút tiền mặt hoặc chuyển sang tài khoản nào đó rồi rút tiền ra.

Điển hình là vụ chiếm đoạt tiền tỉ của Nguyễn Hoàng Ngân (*), trưởng phòng giao dịch Bình Chánh thuộc Ngân hàng Sacombank chi nhánh Chợ Lớn (TP.HCM) hồi tháng 7. Cần lưu ý ở đây không phải là vụ ngân hàng làm giả hồ sơ giải ngân vốn vay mà hồ sơ hoàn toàn thật, chữ ký thật do chính người vay tiền ký khống vào trước theo yêu cầu của Ngân.

Trong thời gian làm trưởng phòng giao dịch của Vietcombank tại Khu chế xuất Linh Trung 2 (TP.HCM), thỉnh thoảng tôi vẫn phát hiện nhiều tờ ủy nhiệm chi hoặc giấy rút tiền chưa ghi nội dung gì do khách hàng (đơn vị, tổ chức) ký đóng dấu lẫn trong các xấp chứng từ đưa cho giao dịch viên ngân hàng để hạch toán do các loại giấy tờ này thường gồm nhiều liên, mỏng và hay dính với nhau.

Những trường hợp này, tôi đều chỉ đạo nhân viên của mình hủy bỏ trước mặt nhân viên của đơn vị, tổ chức nói trên vì các lý do sau:

- Phòng ngừa việc người trong ngân hàng lợi dụng để chiếm đoạt tiền. Trường hợp nếu bị lợi dụng, trong khi chờ điều tra thì phần thiệt sẽ thuộc về khách hàng vì chữ ký và con dấu trên những ủy nhiệm chi, giấy rút tiền này đều là thật.

- Nếu trả lại doanh nghiệp thì phải trả cho chính chủ tài khoản chứ không thể trả cho nhân viên của công ty để tránh bị những nhân viên này lợi dụng những chứng từ đó điền chi tiết vào và tiêu cực. Nhưng cũng cần lưu ý là nếu trả cho chủ doanh nghiệp thì nhân viên giao dịch, kế toán trưởng của doanh nghiệp sẽ bị quở trách, thậm chí mất việc. Vì vậy tốt nhất là hủy bỏ tại chỗ.

Bên cạnh việc cẩn trọng với chuyện ký, đóng dấu khống, khách hàng cũng cần sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử để có thể kiểm soát hoạt động tài khoản của mình tức thời qua Internet và điện thoại di động. Và thiết nghĩ, các ngân hàng cũng cần xem lại công tác cán bộ vì rủi ro đạo đức bao giờ cũng là rủi ro cao nhất, gây thiệt hại nặng nề nhất trong các loại rủi ro của ngân hàng.

Theo http://dantri.com.vn/kinh-doanh/rui-ro-khi-ky-khong-giay-to-giao-dich-ngan-hang-665571.htm

admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1351
Join date : 18/11/2010
Age : 43
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết