Latest topics
» Kiến thức Mô hình vách ngăn vệ sinh cùng phụ kiện đồng bộ
Yesterday at 4:33 pm by vachngannoithat

» Máy tách rắn lỏng xử lý phân heo, phân bò
Yesterday at 3:00 pm by hungaulac

» Kiến thức về phụ kiện của vách ngăn vệ sinh
Thu Jul 20, 2017 2:59 am by vachngannoithat

» 0988.393.063 Bán Chung cư Tái Định cư Duy tân, Cầu giấy DT 60m2 đến 95m2
Wed Jul 19, 2017 1:07 pm by hpld91

» Vách ngăn di động gỗ Melamine hệ T65, Bạn nên quan tâm
Tue Jul 18, 2017 2:20 pm by vachngannoithat

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CHỈ CÒN 4/460 NỀN CHỈ SAU 1 THÁNG MỞ BÁN - 0938.619.694
Tue Jul 18, 2017 9:17 am by Ms.THỦY

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CHỈ CÒN 4/460 NỀN CHỈ SAU 1 THÁNG MỞ BÁN - 0938.619.694
Tue Jul 18, 2017 9:14 am by Ms.THỦY

» Kiến thức thiết kế, trang trí nội thất phòng ngủ chung cư
Mon Jul 17, 2017 3:43 pm by noithatanhvu

» █Hiệp Khách Vương Giáo Đầu - Open: 10h00 sáng CN ngày 23/7/2017 – Test game: 7h
Mon Jul 17, 2017 10:46 am by rungtruongson

» Vách ngăn di động gỗ Laminate hệ T65 giá tốt tại Hà Nội
Mon Jul 17, 2017 8:28 am by vachngannoithat

» Những cách mua giường ngủ đẹp hay mà không phải ai cũng biết đến
Sun Jul 16, 2017 10:55 pm by dammexe

» █Kiếm Thế Kim Mao - Open 7h300 tối T4 ngày 19/7/2017 - chơi miễn phí
Sat Jul 15, 2017 2:37 pm by rungtruongson

» Tư vấn thành lập doanh nghiệp FDI, uy tín giá rẻ ở đâu
Fri Jul 14, 2017 11:33 am by lmahanoi

» Chung cư nên ở nhất hiện nay
Fri Jul 14, 2017 9:20 am by bannhachungcuvip

» mua nhanh giá cao Lô F13 mỹ phước 3 với tất cả các hướng
Thu Jul 13, 2017 2:49 pm by thanhthuy0301

» Kiến thức trang trí nội thất phòng khách biệt thự
Thu Jul 13, 2017 9:50 am by noithatanhvu

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn văn phòng uy tín
Wed Jul 12, 2017 10:02 pm by vachngannoithat

» Bán đất Mỹ Phước 3 Đất sổ riêng, thổ cư 100% LÔ J25 GIÁ RẺ
Wed Jul 12, 2017 3:07 pm by thanhthuy0301

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CƠ HỘI CUỐI CÙNG THAM QUAN DỰ ÁN - 0938.619.694
Wed Jul 12, 2017 11:12 am by Ms.THỦY

» QUEEN PEARL MŨI NÉ 2 - CƠ HỘI CUỐI CÙNG THAM QUAN DỰ ÁN - 0938.619.694
Wed Jul 12, 2017 11:10 am by Ms.THỦY

» Mẫu hồ sơ đăng ký thành lập doanh nghiệp
Tue Jul 11, 2017 9:37 am by lmahanoi

» Ưu điểm Vách ngăn vệ sinh gỗ công nghiệp MFC
Mon Jul 10, 2017 3:49 am by vachngannoithat

»  [Thu mua] xác điện thoại giá cao tphcm
Sun Jul 09, 2017 11:40 am by locgame

» [Thu mua] xác iPhone 6,6+ iphone 7,iphone 8 giá cao tphcm
Sun Jul 09, 2017 10:47 am by locgame

» bán Lô H11 Mỹ Phước 3 Bình Dương đầy đủ các dịch vụ tiện ích đã hiện hữu xung qu
Sat Jul 08, 2017 10:42 am by thanhthuy0301

» Thiết kế, lắp đặt vách ngăn vệ sinh tại Hưng Yên
Sat Jul 08, 2017 9:10 am by vachngannoithat

» Mở bán chung cư quốc tế Booyoung Vina Mỗ Lao Hà Đông full nội thất Hàn Quốc
Fri Jul 07, 2017 10:52 am by hunghuland

» QUEEN PEARL MŨI NÉ - CHỈ CÒN LẠI 5/460 NỀN NHÀ PHỐ CHỈ SAU 10 NGÀY MỞ BÁN
Fri Jul 07, 2017 9:45 am by Ms.THỦY

» $*Chính chủ bán gấp căn góc 91m2 - 3 pn, hot nhất Golden Field Mỹ Đình*$
Thu Jul 06, 2017 3:29 pm by quynhnt269

» QUEEN PEARL MŨI NÉ - CHỈ CÒN 40/510 NỀN CHỈ SAU 10 NGÀY MỞ BÁN
Thu Jul 06, 2017 2:28 pm by Ms.THỦY

» Kinh nghiệm về nguyên tắc thiết kế nội thất nhà chung cư
Thu Jul 06, 2017 11:18 am by noithatanhvu

» Hơn 300 căn hộ được khách hàng đặt cọc thành công Tara Residence
Thu Jul 06, 2017 9:53 am by tien.hkc

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn di động uy tín tại Hà Nội
Thu Jul 06, 2017 2:37 am by vachngannoithat

» Dự án Milton 2 Bãi Trường Phú Quốc - Cơ hội sinh lời bền vững.
Wed Jul 05, 2017 5:31 pm by firewall279

» Dự án Milton 2 Bãi Trường tại Phú Quốc mở bán 8 Hotel 5 sao.
Wed Jul 05, 2017 5:29 pm by firewall279

» Mở bán 100 lô đất nền mặt tiền sông Cổ Cò dự án Sunriver city
Wed Jul 05, 2017 4:03 pm by duythanhfc

» █Kiếm thế Vũ Thần open: 7H30 tối T 4 ngày 5/7/17 – Game miễn phí.
Wed Jul 05, 2017 9:01 am by rungtruongson

» █Thiên long Vương Giáo Đầu(CC) open 10h00 sáng chủ nhật ngày 9/7/17- Test game:
Wed Jul 05, 2017 8:57 am by rungtruongson

» Bán Nhà Riêng 3 Tấm Khu Tên Lửa Bình Tân Chỉ 3.9 tỷ
Tue Jul 04, 2017 4:08 pm by vuhoanggiang

» Đầu Tư Đất Nền Bình Chánh Sinh Lời Cao, Cam Kết Lợi Nhuận 10% sau 6 Tháng
Tue Jul 04, 2017 3:43 pm by vuhoanggiang

» Tham khảo nội thất dự án căn hộ chung cư P6010 Mipec Riverside
Tue Jul 04, 2017 10:25 am by noithatanhvu

» Bán Căn hộ Chung cư Tái định cư Duy Tân – Trần Thái Tông LH 0988.393.063
Mon Jul 03, 2017 3:41 pm by hpld91

» Những điều lưu ý khi mua tivi
Mon Jul 03, 2017 2:43 pm by dodunggiadung

» $$*Cần tiền,bán gấp căn góc 3 pn, 91m2 đẹp nhất dự án Golden Field Mỹ Đình*$$
Mon Jul 03, 2017 2:41 pm by quynhnt269

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn vệ sinh tại quận Hoàng Mai
Mon Jul 03, 2017 10:32 am by vachngannoithat

» Thủ tục cấp Giấy chứng nhận đầu tư
Sun Jul 02, 2017 4:05 pm by lmahanoi

» Hồ sơ đăng ký thành lập công ty năm 2017
Sun Jul 02, 2017 3:32 pm by lmahanoi

» █Kiếm thế Võ Tòng- Open 10h00 sáng T7 ngày 8/7/2017 - Miễn phí 100%
Sun Jul 02, 2017 12:10 pm by rungtruongson

» Dự án Milton 2 Bãi Trường - Cơ hội sinh lời bền vững.
Fri Jun 30, 2017 4:25 pm by firewall279

» Nhận thiết kế nội thất bàn ghế phòng họp văn phòng theo yêu cầu
Fri Jun 30, 2017 4:14 pm by noithatanhvu

Keywords

Thống Kê
Hiện có 16 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 16 Khách viếng thăm

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm

Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Bài gửi by admin on Thu Nov 01, 2012 5:38 pm

Bị hấp dẫn bởi lãi suất cao, nhiều người gom tiền từ người thân, bạn bè đến ủy thác đầu tư tại HGI chi nhánh miền Nam. Nay quá hạn mà chưa được thanh toán, lo mất tiền họ đã làm đơn kêu cứu gửi đến cơ quan chức năng.

Chị Hương Trà ngụ tại quận Gò Vấp cho biết, tháng 6 vừa qua, Công ty cổ phần Đầu tư Tài chính Hà Nội Vàng (HGI) thành lập chi nhánh miền Nam đặt tại TP HCM. Chị xin vào làm nhân viên và được biết đơn vị này có chính sách nhận ủy thác đầu tư với lãi suất 2,5-3% một tháng.

Theo chị, một phần thấy lãi suất cao, phần khác lại tin tưởng công ty nên chị đã về vận động người thân quen, bạn bè được số tiền 100 triệu đồng mang đến gửi. Hợp đồng ủy thác đầu tư của chị ký với HGI ngày 24/7, thời gian 2 tháng, số tiền ủy thác là 100 triệu đồng, lãi suất 3% mỗi tháng.

Chị cho hay, tháng đầu tiên đã nhận được tiền lãi đúng theo hợp đồng. Cuối tháng 9 vừa qua là thời điểm tất toán hợp đồng, lẽ ra chị sẽ được nhận tiền lãi cùng số tiền gốc, nhưng công ty xin khất. Sau đó, HGI cam kết sẽ trả lại cho chị cả lãi lẫn gốc vào ngày 25/10, với điều kiện phải ký vào biên bản tố nguyên giám đốc chi nhánh miền Nam Công ty HGI lạm dụng tín nhiệm tự ý huy động tiền của khách hàng. Vị giám đốc này đã bị công ty bãi nhiệm hôm 18/9.

"Việc giám đốc cũ của HGI có lạm dụng tín nhiệm hay không thì nội bộ ban lãnh đạo của công ty tự giải quyết. Tôi không biết rõ thực hư nên không thể ký vào biên bản đó. Còn việc công ty đã nhận tiền ủy thác của tôi với đầy đủ các giấy tờ, con dấu chứng thực thì phải có trách nhiệm trả tiền cho tôi", chị nói.

Theo chị Hương Trà, do không đồng ý ký vào biên bản tố cáo kia nên chị không được HGI chi trả lại khoản tiền gốc 100 triệu đồng cùng số lãi.

Tương tự trường hợp của chị Hương còn có 6 khách hàng khác. Tất cả đều có hợp đồng ủy thác đầu tư với HGI ký từ tháng 7 đến tháng 9/2012, tổng số tiền ủy thác là 1,7 tỷ đồng.

Cuối tuần rồi, cả 7 "nạn nhân" trên cùng đứng tên trong đơn tố cáo gửi đến cơ quan chức năng nhờ can thiệp. Liên tiếp những ngày sau đó, nhóm khách hàng này vẫn đến công ty HGI để đòi trả lại tiền. Đến chiều 30/10 thì 2 trong số 7 người trên đồng ý ký vào biên bản "tố nguyên giám đốc cũ lạm dụng tín nhiệm" nên đã được thanh toán một phần tiền.

Những người còn lại không đồng ý ký thì HGI hứa sẽ giải quyết vào cuối tháng 11 tới. "Chúng tôi đề nghị công ty làm biên nhận về thời gian trả nợ nhưng họ không đồng ý mà chỉ hứa bằng miệng", một khách hàng nói.

Trao đổi với VnExpress.net về vấn đề này, đại diện Công ty Hà Nội Vàng cho rằng, việc ủy thác đầu tư chỉ được họ thực hiện đối với những nhân viên đang làm việc ở công ty mẹ tại Hà Nội, còn HGI chi nhánh miền Nam không có chủ trương ủy thác đầu tư. Việc huy động tiền từ 7 khách hàng nói trên là do nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm "lạm quyền và tự đứng ra thực hiện".

Trên website của mình, HGI nêu rõ lĩnh vực kinh doanh chủ chốt là Tư vấn đầu tư tài chính, cùng 3 sản phẩm mục tiêu: tư vấn đầu tư kinh doanh vàng, đầu tư chứng khoán và giao dịch bất động sản.

"Tuy nhiên, vì muốn vụ việc không ầm ĩ nên công ty đồng ý đứng ra giải quyết cho các khách hàng này", ông nói. Riêng việc "ép" khách hàng ký vào biên bản tố vị giám đốc cũ lạm quyền mới đồng ý thanh toán nợ, đại diện HGI miền Nam cho rằng "việc này là để ngăn chặn những hành vi sai trái khác có thể xảy ra".

Trước cáo buộc này, nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm của HGI miền Nam khẳng định với VnExpress bà không lạm quyền và tự ý đứng ra huy động tiền ủy thác đầu tư của khách hàng. Bà cho biết, tất cả hợp đồng ủy thác với khách hàng đều được đóng dấu của công ty và chữ ký của Tổng giám đốc từ Hà Nội chuyển vào. "Tôi chỉ làm theo chỉ đạo của cấp trên. Tất cả chỉ đạo này đều được thực hiện qua mail và tin nhắn. Hiện tôi đều lưu giữ những nội dung này", bà nói.

TS Lê Vũ Nam, Trưởng Khoa Luật, Đại học Kinh tế -Luật thuộc Đại học Quốc gia TP HCM cho rằng ủy thác đầu tư là một hoạt động phức tạp, chứa đựng nhiều rủi ro và dễ phát sinh tranh chấp. Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, pháp luật hiện hành quy định hoạt động đầu tư ủy thác thuộc lĩnh vực ngành nghề kinh doanh có điều kiện. Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, phải có nghĩa vụ cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chuyên ngành.

Theo quy định của Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán năm 2010, Nghị định 58/2012/NĐ-CP của Chính phủ hướng dẫn thi hành Luật chứng khoán và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật chứng khoán thì chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư.

Như vậy, việc một doanh nghiệp tiến hành nhận ủy thác đầu tư mà chưa đáp ứng các điều kiện hoặc không được tổ chức và hoạt động theo những mô hình nêu trên là chưa phù hợp với quy định của pháp luật và nếu hoạt động này trở nên phổ biến thì có thể tạo ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư và cả hệ thống tài chính – tiền tệ cũng như cho toàn bộ nền kinh tế.

Ông cho rằng, rủi ro lớn nhất đối với nhà đầu tư khi ủy thác vốn cho một doanh nghiệp không có chức năng nhận ủy thác là mất số vốn đã ủy thác. Việc tổ chức, cá nhân có nhu cầu sinh lợi từ nguồn vốn tích lũy của mình thông qua việc ủy thác quản lý đầu tư là một nhu cầu chính đáng. Tuy nhiên, để hạn chế rủi ro, nhà đầu tư cần kiểm tra xem tổ chức nhận ủy thác đầu tư có chức năng nhận ủy thác đầu tư hay không, có kinh nghiệm và chuyên nghiệp trong lĩnh vực mà tổ chức đó sẽ sử dụng vốn của nhà đầu tư để đầu tư hay không và đặc biệt là không nên tin vào những mức lãi suất hoặc lợi nhuận cao “ngất ngưởng” đến mức vô lý mà tổ chức nhận ủy thác đầu cam kết mang lại.

Đồng tình quan điểm, Luật sư Võ Quang Vũ, Công ty Luật Tân Á cũng cho rằng, một doanh nghiệp khi thực hiện chức năng ủy thác đầu tư phải chứng minh được dự án đầu tư, hoặc mục đích sử dụng dòng tiền ủy thác này. Nếu không chứng minh được thì đây là huy động tiền chứ không phải ủy thác đầu tư. "Nghiệp vụ này chỉ có ngân hàng mới được triển khai, còn doanh nghiệp không được phép. Trường hợp xảy ra rủi ro, nếu hai bên không thỏa thuận được, khách hàng có thể làm đơn gửi công an nhờ can thiệp", ông nói.

Ngoài ra, ông Vũ cũng khuyến cáo, người dân cần phải xem xét kỹ trước khi tham gia các hợp đồng ủy thác đầu tư, giao vốn cho các doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư; cần kiểm tra ngành nghề đăng ký kinh doanh, vốn điều lệ, năng lực, hoạt động kinh doanh … để phòng tránh những rủi ro cho chính mình", ông nói.

Theo http://vnexpress.net/gl/kinh-doanh/2012/11/can-trong-voi-hoat-dong-uy-thac-dau-tu/
avatar
admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1349
Join date : 18/11/2010
Age : 43
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết