Latest topics
» █Kiếm thế Giáo Đầu open: 7H30 tối T 5 ngày 28/9/2017 – Sân chơi đẳng cấp miễn
Today at 11:01 am by rungtruongson

» Bạn có biết ba lo du lịch khác gì với túi xách bình thường?
Yesterday at 11:01 pm by suitcases2017

» Mẫu hồ sơ đăng ký thành lập doanh nghiệp
Yesterday at 10:46 am by lmahanoi

» Mẫu sofa nhập khẩu đẹp nhất năm 2017
Yesterday at 7:56 am by noithatanhvu

» Địa chỉ bán xe đạp thể thao Alcott AL 208 rẻ nhất Hà Nội
Fri Sep 22, 2017 4:03 pm by xedapgiare

» Hồ sơ đăng ký thành lập công ty năm 2017
Fri Sep 22, 2017 9:57 am by lmahanoi

» [HCM] Cho thuê mặt bằng 26 hồ bá kiện, p 15, q 10, tp HCM
Thu Sep 21, 2017 10:33 pm by neog4f1

» Xe đạp thể thao Alcott 24AL-339, Dáng thời trang, giá tốt
Thu Sep 21, 2017 6:13 pm by xedapgiare

» giá con lăn sơn chỉ khoảng 220.000 đ nhưng sẽ mang lại cho ngôi nhà bạn Một bức
Thu Sep 21, 2017 5:18 pm by thanhthuy0301

» Mẫu kệ Tivi Nhập Khẩu đẹp, Cao cấp, Nội Thất Anh Vũ
Thu Sep 21, 2017 2:41 pm by noithatanhvu

» Dịch vụ thành lập doanh nghiệp tại Hà Nội
Thu Sep 21, 2017 9:34 am by lmahanoi

» Căn hộ Yên Hòa - Cầu Giấy nhận nhà ngay 36- 45m, full nội thất, chiết khấu cao )
Wed Sep 20, 2017 4:28 pm by ngomai93

» Chuẩn bị có bất động sản cao cấp tại khu tây sài gòn
Wed Sep 20, 2017 4:27 pm by vpreals

» Thiết kế, cải tạo nội thất nhà lô giá thành hợp lý, tin cậy
Wed Sep 20, 2017 3:11 pm by noithatanhvu

» Bán Xe đạp địa hình thể thao Life L37.5 rẻ nhất Hà Nội
Wed Sep 20, 2017 2:14 pm by xedapgiare

» Bản vẽ chi tiết kết cấu của vách ngăn di động
Wed Sep 20, 2017 9:21 am by vachngannoithat

» Dịch vụ thành lập công ty nhanh trọn gói giá rẻ
Wed Sep 20, 2017 9:09 am by lmahanoi

» Quy trình thi công nội thất khách sạn chuyên nghiệp
Tue Sep 19, 2017 4:11 pm by noithatanhvu

» Địa chỉ bán xe đạp thể thao giá tốt nhất Hà Nội
Tue Sep 19, 2017 2:48 pm by xedapgiare

» Quy trình, thủ tục thành lập Công ty nhanh tại Hà Nội
Tue Sep 19, 2017 9:54 am by lmahanoi

» Bản vẽ chi tiết kết cấu của vách ngăn di động
Tue Sep 19, 2017 8:35 am by vachngannoithat

» Trực tiếp CĐT bán căn hộ Mai Dịch- Cầu Giấy chỉ từ 600 tr/căn full nội thất, chi
Mon Sep 18, 2017 3:17 pm by ngomai93

» Thiết kế nội thất sảnh khách sạn đẹp, Nội Thất Anh Vũ
Mon Sep 18, 2017 2:48 pm by noithatanhvu

» Xe đạp học sinh bán lẻ rẻ như giá bán buôn
Mon Sep 18, 2017 11:58 am by xedapgiare

» Diện phải làm thủ tục điều chỉnh dự án đầu tư
Mon Sep 18, 2017 9:16 am by lmahanoi

» Thiết kế, sản xuất thi công vách ngăn di động tại Hoàng Mai
Mon Sep 18, 2017 7:14 am by vachngannoithat

» Lắp đặt thi công vách ngăn vệ sinh tại Quận Hà Đông
Sun Sep 17, 2017 5:32 pm by vachngannoithat

» Thiết kế nội thất văn phòng công ty VTM, Đẳng cấp
Sat Sep 16, 2017 4:45 pm by noithatanhvu

» Hồ sơ thành lập công ty, doanh nghiệp cần những gì?
Sat Sep 16, 2017 10:20 am by lmahanoi

» Mẫu nội nhà lô nhà chị Trang Thanh Trì cực đẹp
Fri Sep 15, 2017 3:16 pm by noithatanhvu

» Bán căn 07 70m2 tòa CT2A Chung cư TĐC ngõ 36 hoàng cầu 30 triệu/m2
Fri Sep 15, 2017 2:40 pm by hpld91

» Tại sao khách hàng lại chọn mua căn hộ aurora riverside Quận 8
Fri Sep 15, 2017 11:20 am by vpreals

» Big Hit phủ nhận tin đồn BTS trở lại vào tháng 9
Fri Sep 15, 2017 11:17 am by tuminhvo379

» Tình hình thị trường bất động sản tại Trung Quốc
Thu Sep 14, 2017 4:55 pm by vpreals

» Nội thất văn phòng công ty Việt Pháp Thăng Long đẳng cấp
Thu Sep 14, 2017 3:35 pm by noithatanhvu

» Nên chọn mua xe đạp thể thao như thế nào cho phù hợp?
Wed Sep 13, 2017 4:11 pm by xedapgiare

» Tổng quan thiết kế nội thất văn phòng công ty My Gaming Tour
Wed Sep 13, 2017 1:57 pm by noithatanhvu

» Thiết kế, Lắp đặt vách ngăn vệ sinh tại quận Thanh Xuân
Wed Sep 13, 2017 9:51 am by vachngannoithat

» █Kiếm thế Võ Lâm- Open 10h00 sáng CN ngày 17/9/2017 - Miễn phí 100%
Wed Sep 13, 2017 9:25 am by rungtruongson

» Balo laptop của bạn đã đến lúc cần thay mới rồi!
Tue Sep 12, 2017 9:58 am by suitcases2017

» Nội thất biệt thự nhà anh Hùng Ngọc Thụy, Long Biên cực đẹp
Tue Sep 12, 2017 9:22 am by noithatanhvu

» Thiết kế nội thất chung cư Green House Việt Hưng 2016
Mon Sep 11, 2017 3:27 pm by noithatanhvu

» Xe đạp địa thể thao Akuata AK500 giá tốt nhất Hà Nội
Mon Sep 11, 2017 11:00 am by xedapgiare

» █Kiếm thế Giáo Đầu open: 7H30 tối T 4 ngày 13/9/2017 – Sân chơi đẳng cấp miễn
Mon Sep 11, 2017 5:13 am by rungtruongson

» █Thiên long Yêu Hồ(Cầy cuốc) Open 7h30 tối T4 ngày 13/9/17-Test game: ngay bây g
Mon Sep 11, 2017 5:11 am by rungtruongson

» Thiết Kế nội thất nhà lô nhà anh Chinh, Đầm Trấu , Hà Nội
Sun Sep 10, 2017 5:21 pm by noithatanhvu

» Thiết kế nội thất chung cư nhà anh Hiến hoàn thiện năm 2016
Sat Sep 09, 2017 8:09 am by noithatanhvu

»  Bán Đất Mỹ Phước 3 H15 Toàn Bộ Đã Có Sổ Đỏ giá rẻ
Sat Sep 09, 2017 1:04 am by thanhthuy0301

» Bán Đất Mỹ Phước 4 Bình Dương Lo 5a30 khu vực đông dân cư giá rẻ
Fri Sep 08, 2017 5:03 pm by thanhthuy0301

» Mẫu Thiết kế nội thất Biệt thự anh Nam Việt Hưng
Fri Sep 08, 2017 10:27 am by noithatanhvu

Keywords

Thống Kê
Hiện có 56 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 56 Khách viếng thăm

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm

Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Bài gửi by admin on Thu Nov 01, 2012 5:38 pm

Bị hấp dẫn bởi lãi suất cao, nhiều người gom tiền từ người thân, bạn bè đến ủy thác đầu tư tại HGI chi nhánh miền Nam. Nay quá hạn mà chưa được thanh toán, lo mất tiền họ đã làm đơn kêu cứu gửi đến cơ quan chức năng.

Chị Hương Trà ngụ tại quận Gò Vấp cho biết, tháng 6 vừa qua, Công ty cổ phần Đầu tư Tài chính Hà Nội Vàng (HGI) thành lập chi nhánh miền Nam đặt tại TP HCM. Chị xin vào làm nhân viên và được biết đơn vị này có chính sách nhận ủy thác đầu tư với lãi suất 2,5-3% một tháng.

Theo chị, một phần thấy lãi suất cao, phần khác lại tin tưởng công ty nên chị đã về vận động người thân quen, bạn bè được số tiền 100 triệu đồng mang đến gửi. Hợp đồng ủy thác đầu tư của chị ký với HGI ngày 24/7, thời gian 2 tháng, số tiền ủy thác là 100 triệu đồng, lãi suất 3% mỗi tháng.

Chị cho hay, tháng đầu tiên đã nhận được tiền lãi đúng theo hợp đồng. Cuối tháng 9 vừa qua là thời điểm tất toán hợp đồng, lẽ ra chị sẽ được nhận tiền lãi cùng số tiền gốc, nhưng công ty xin khất. Sau đó, HGI cam kết sẽ trả lại cho chị cả lãi lẫn gốc vào ngày 25/10, với điều kiện phải ký vào biên bản tố nguyên giám đốc chi nhánh miền Nam Công ty HGI lạm dụng tín nhiệm tự ý huy động tiền của khách hàng. Vị giám đốc này đã bị công ty bãi nhiệm hôm 18/9.

"Việc giám đốc cũ của HGI có lạm dụng tín nhiệm hay không thì nội bộ ban lãnh đạo của công ty tự giải quyết. Tôi không biết rõ thực hư nên không thể ký vào biên bản đó. Còn việc công ty đã nhận tiền ủy thác của tôi với đầy đủ các giấy tờ, con dấu chứng thực thì phải có trách nhiệm trả tiền cho tôi", chị nói.

Theo chị Hương Trà, do không đồng ý ký vào biên bản tố cáo kia nên chị không được HGI chi trả lại khoản tiền gốc 100 triệu đồng cùng số lãi.

Tương tự trường hợp của chị Hương còn có 6 khách hàng khác. Tất cả đều có hợp đồng ủy thác đầu tư với HGI ký từ tháng 7 đến tháng 9/2012, tổng số tiền ủy thác là 1,7 tỷ đồng.

Cuối tuần rồi, cả 7 "nạn nhân" trên cùng đứng tên trong đơn tố cáo gửi đến cơ quan chức năng nhờ can thiệp. Liên tiếp những ngày sau đó, nhóm khách hàng này vẫn đến công ty HGI để đòi trả lại tiền. Đến chiều 30/10 thì 2 trong số 7 người trên đồng ý ký vào biên bản "tố nguyên giám đốc cũ lạm dụng tín nhiệm" nên đã được thanh toán một phần tiền.

Những người còn lại không đồng ý ký thì HGI hứa sẽ giải quyết vào cuối tháng 11 tới. "Chúng tôi đề nghị công ty làm biên nhận về thời gian trả nợ nhưng họ không đồng ý mà chỉ hứa bằng miệng", một khách hàng nói.

Trao đổi với VnExpress.net về vấn đề này, đại diện Công ty Hà Nội Vàng cho rằng, việc ủy thác đầu tư chỉ được họ thực hiện đối với những nhân viên đang làm việc ở công ty mẹ tại Hà Nội, còn HGI chi nhánh miền Nam không có chủ trương ủy thác đầu tư. Việc huy động tiền từ 7 khách hàng nói trên là do nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm "lạm quyền và tự đứng ra thực hiện".

Trên website của mình, HGI nêu rõ lĩnh vực kinh doanh chủ chốt là Tư vấn đầu tư tài chính, cùng 3 sản phẩm mục tiêu: tư vấn đầu tư kinh doanh vàng, đầu tư chứng khoán và giao dịch bất động sản.

"Tuy nhiên, vì muốn vụ việc không ầm ĩ nên công ty đồng ý đứng ra giải quyết cho các khách hàng này", ông nói. Riêng việc "ép" khách hàng ký vào biên bản tố vị giám đốc cũ lạm quyền mới đồng ý thanh toán nợ, đại diện HGI miền Nam cho rằng "việc này là để ngăn chặn những hành vi sai trái khác có thể xảy ra".

Trước cáo buộc này, nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm của HGI miền Nam khẳng định với VnExpress bà không lạm quyền và tự ý đứng ra huy động tiền ủy thác đầu tư của khách hàng. Bà cho biết, tất cả hợp đồng ủy thác với khách hàng đều được đóng dấu của công ty và chữ ký của Tổng giám đốc từ Hà Nội chuyển vào. "Tôi chỉ làm theo chỉ đạo của cấp trên. Tất cả chỉ đạo này đều được thực hiện qua mail và tin nhắn. Hiện tôi đều lưu giữ những nội dung này", bà nói.

TS Lê Vũ Nam, Trưởng Khoa Luật, Đại học Kinh tế -Luật thuộc Đại học Quốc gia TP HCM cho rằng ủy thác đầu tư là một hoạt động phức tạp, chứa đựng nhiều rủi ro và dễ phát sinh tranh chấp. Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, pháp luật hiện hành quy định hoạt động đầu tư ủy thác thuộc lĩnh vực ngành nghề kinh doanh có điều kiện. Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, phải có nghĩa vụ cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chuyên ngành.

Theo quy định của Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán năm 2010, Nghị định 58/2012/NĐ-CP của Chính phủ hướng dẫn thi hành Luật chứng khoán và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật chứng khoán thì chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư.

Như vậy, việc một doanh nghiệp tiến hành nhận ủy thác đầu tư mà chưa đáp ứng các điều kiện hoặc không được tổ chức và hoạt động theo những mô hình nêu trên là chưa phù hợp với quy định của pháp luật và nếu hoạt động này trở nên phổ biến thì có thể tạo ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư và cả hệ thống tài chính – tiền tệ cũng như cho toàn bộ nền kinh tế.

Ông cho rằng, rủi ro lớn nhất đối với nhà đầu tư khi ủy thác vốn cho một doanh nghiệp không có chức năng nhận ủy thác là mất số vốn đã ủy thác. Việc tổ chức, cá nhân có nhu cầu sinh lợi từ nguồn vốn tích lũy của mình thông qua việc ủy thác quản lý đầu tư là một nhu cầu chính đáng. Tuy nhiên, để hạn chế rủi ro, nhà đầu tư cần kiểm tra xem tổ chức nhận ủy thác đầu tư có chức năng nhận ủy thác đầu tư hay không, có kinh nghiệm và chuyên nghiệp trong lĩnh vực mà tổ chức đó sẽ sử dụng vốn của nhà đầu tư để đầu tư hay không và đặc biệt là không nên tin vào những mức lãi suất hoặc lợi nhuận cao “ngất ngưởng” đến mức vô lý mà tổ chức nhận ủy thác đầu cam kết mang lại.

Đồng tình quan điểm, Luật sư Võ Quang Vũ, Công ty Luật Tân Á cũng cho rằng, một doanh nghiệp khi thực hiện chức năng ủy thác đầu tư phải chứng minh được dự án đầu tư, hoặc mục đích sử dụng dòng tiền ủy thác này. Nếu không chứng minh được thì đây là huy động tiền chứ không phải ủy thác đầu tư. "Nghiệp vụ này chỉ có ngân hàng mới được triển khai, còn doanh nghiệp không được phép. Trường hợp xảy ra rủi ro, nếu hai bên không thỏa thuận được, khách hàng có thể làm đơn gửi công an nhờ can thiệp", ông nói.

Ngoài ra, ông Vũ cũng khuyến cáo, người dân cần phải xem xét kỹ trước khi tham gia các hợp đồng ủy thác đầu tư, giao vốn cho các doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư; cần kiểm tra ngành nghề đăng ký kinh doanh, vốn điều lệ, năng lực, hoạt động kinh doanh … để phòng tránh những rủi ro cho chính mình", ông nói.

Theo http://vnexpress.net/gl/kinh-doanh/2012/11/can-trong-voi-hoat-dong-uy-thac-dau-tu/
avatar
admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1349
Join date : 18/11/2010
Age : 44
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết