Latest topics
» án chung cư 70m2 nhà 19T1 Vinaconex Liên Bảo Vĩnh Yên
Yesterday at 8:06 pm by ducbum

» Cách làm lẩu riêu cua bắp bò sườn sụn
Yesterday at 2:27 pm by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món gà xào húng quế ngon tại nhà
Yesterday at 11:15 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món khoai tây thịt bò rau củ
Yesterday at 10:18 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món gà cà ri thái
Yesterday at 9:20 am by leduy8294

» Hướng dẫn làm xôi cốm đậu xanh sầu riêng
Yesterday at 9:10 am by tuminhvo379

» Lời khuyên trước khi mua nhà khu đô thị chưa có hạ tầng
Yesterday at 9:05 am by admin

» An Bình City mở bán căn70-120m2 giá 25.99tr/m2 .Phạm Văn Đồng-Cổ Nhuế.
Fri Dec 02, 2016 7:49 pm by congtyanbinh

» Hướng dẫn làm món thạch rau câu flan cheese
Fri Dec 02, 2016 2:53 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn làm món thạch rau câu flan cheese
Fri Dec 02, 2016 2:49 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn làm chân gà hấp bia thơm ngon đậm đà
Fri Dec 02, 2016 11:55 am by tuminhvo379

» Bán Chung cư VOV Mễ trì tòa CT2B 80m2 tầng 10 sổ đỏ giá 23 triệu/m2
Fri Dec 02, 2016 11:14 am by hpld91

» Món ngon từ cơm nguội
Fri Dec 02, 2016 10:27 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món đậu bắp ngâm giấm ngon
Fri Dec 02, 2016 9:56 am by leduy8294

» Cách làm cơm gà Hải Nam ngon hấp dẫn
Fri Dec 02, 2016 9:05 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món canh gà lá giang ngon
Fri Dec 02, 2016 8:52 am by leduy8294

» Scentmarketing làm thơm không gian Shop Quần Áo, Khách Sạn...
Fri Dec 02, 2016 8:45 am by ducbum

» Tại sao Parkson Thái Hà đóng cửa các TTTM ở Hà nội ?
Fri Dec 02, 2016 7:24 am by admin

» Dịch vụ bất động sản Propzy
Thu Dec 01, 2016 6:17 pm by admin

» Cách làm món ăn vặt ngon cho ngày hè nóng
Thu Dec 01, 2016 2:44 pm by tuminhvo379

» Hướng dẫn nấu mì cay ngon đúng điệu
Thu Dec 01, 2016 1:40 pm by tuminhvo379

» !HOT! 50 khách hàng đầu tiên sẽ được tặng 15tr/căn khi mua nhà tại Chung Cư An B
Thu Dec 01, 2016 11:58 am by congtyanbinh

» hướng dẫn làm món bánh ngọt hạnh nhân tại nhà
Thu Dec 01, 2016 11:44 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món trứng chiên trái cây ngon tại nhà
Thu Dec 01, 2016 10:38 am by leduy8294

» cách làm món thịt heo nướng sốt dừa ngon
Thu Dec 01, 2016 8:48 am by leduy8294

» Bài học rút ra từ vụ án lừa đảo tại dự án KĐT Vân Canh, Hà Nội
Thu Dec 01, 2016 7:52 am by admin

» So sánh giá đất quanh khu vực dự án lacasa villa.
Thu Dec 01, 2016 2:26 am by rainbow999

» An bình City. chỉ từ 300tr đã có thể đặt nhà kèm ngay theo 1 chuyến du lịch Hàn
Wed Nov 30, 2016 9:09 pm by congtyanbinh

» Vì sao nhà ở cần bố trí hợp phong thủy?
Wed Nov 30, 2016 6:06 pm by cuocsongmaixanh

» Bí quyết cách xào miến không bị dính chảo
Wed Nov 30, 2016 1:34 pm by tuminhvo379

» Cách làm súp tteokbokki phô mai thơm ngon
Wed Nov 30, 2016 11:36 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm thịt gà viên hầm
Wed Nov 30, 2016 11:28 am by leduy8294

» Cách làm hai món bánh nướng ngon miền Tây
Wed Nov 30, 2016 10:54 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm khoai tây nhồi bò nướng ngon
Wed Nov 30, 2016 10:22 am by leduy8294

» Hướng dẫn bí quyết làm thịt rang cháy cạnh
Wed Nov 30, 2016 10:15 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món súp bắp cải cà rốt ngon
Wed Nov 30, 2016 8:54 am by leduy8294

» Tìm hiểu tiện ích chuẩn 5 sao dành cho cư dân Goldmark City
Wed Nov 30, 2016 8:01 am by admin

» HOT...HOT !!! sự kiện mua nhà tặng ngay chuyến du lịch Hàn Quốc mùa đông này chỉ
Tue Nov 29, 2016 10:52 pm by congtyanbinh

» Bán 120m2 gần vân anh 2 Định Trung vĩnh yên
Tue Nov 29, 2016 6:19 pm by ducbum

» bán gấp mảnh đất 51m2 tại xóm 19 Cổ Nhuế, Quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội
Tue Nov 29, 2016 4:56 pm by hunghuland

» Phân biệt thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ
Tue Nov 29, 2016 3:37 pm by Minhchau11

» Cách nấu lẩu gà măng cay ngon hấp dẫn ngày cuối tuần
Tue Nov 29, 2016 2:36 pm by tuminhvo379

» Mắm chua ngon, đặc sản miền Tây
Tue Nov 29, 2016 1:26 pm by tuminhvo379

» Nhớ mùa ốc gạo miền Tây
Tue Nov 29, 2016 11:34 am by tuminhvo379

» hướng dẫn làm món bánh bao nhân thịt
Tue Nov 29, 2016 11:05 am by leduy8294

» hướng dẫn làm mì sốt đậu đen hàn quốc
Tue Nov 29, 2016 9:57 am by leduy8294

» hướng dẫn làm món gà kung pao ngon tại nhà
Tue Nov 29, 2016 8:52 am by leduy8294

» Chung Cư An Bình City dự an đang hot nhất Bắc Từ Liêm giá chỉ từ 1.89 tỷ
Mon Nov 28, 2016 9:29 pm by congtyanbinh

» Nghề nghe cá thở, của chuyên gia miền Tây
Mon Nov 28, 2016 1:32 pm by tuminhvo379

» hướng dẫn làm mứt bí đao ngày tết ngon tại nhà
Mon Nov 28, 2016 11:19 am by leduy8294

Thống Kê
Hiện có 42 người đang truy cập Diễn Đàn, gồm: 0 Thành viên, 0 Thành viên ẩn danh và 42 Khách viếng thăm :: 2 Bots

Không

[ View the whole list ]


Số người truy cập cùng lúc nhiều nhất là 117 người, vào ngày Tue May 17, 2016 10:49 pm
Top posting users this month
tuminhvo379
 
leduy8294
 
admin
 
congtyanbinh
 
ducbum
 
rainbow999
 
hpld91
 


Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Go down

Giao vốn qua hợp đồng ủy thác đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro

Bài gửi by admin on Thu Nov 01, 2012 5:38 pm

Bị hấp dẫn bởi lãi suất cao, nhiều người gom tiền từ người thân, bạn bè đến ủy thác đầu tư tại HGI chi nhánh miền Nam. Nay quá hạn mà chưa được thanh toán, lo mất tiền họ đã làm đơn kêu cứu gửi đến cơ quan chức năng.

Chị Hương Trà ngụ tại quận Gò Vấp cho biết, tháng 6 vừa qua, Công ty cổ phần Đầu tư Tài chính Hà Nội Vàng (HGI) thành lập chi nhánh miền Nam đặt tại TP HCM. Chị xin vào làm nhân viên và được biết đơn vị này có chính sách nhận ủy thác đầu tư với lãi suất 2,5-3% một tháng.

Theo chị, một phần thấy lãi suất cao, phần khác lại tin tưởng công ty nên chị đã về vận động người thân quen, bạn bè được số tiền 100 triệu đồng mang đến gửi. Hợp đồng ủy thác đầu tư của chị ký với HGI ngày 24/7, thời gian 2 tháng, số tiền ủy thác là 100 triệu đồng, lãi suất 3% mỗi tháng.

Chị cho hay, tháng đầu tiên đã nhận được tiền lãi đúng theo hợp đồng. Cuối tháng 9 vừa qua là thời điểm tất toán hợp đồng, lẽ ra chị sẽ được nhận tiền lãi cùng số tiền gốc, nhưng công ty xin khất. Sau đó, HGI cam kết sẽ trả lại cho chị cả lãi lẫn gốc vào ngày 25/10, với điều kiện phải ký vào biên bản tố nguyên giám đốc chi nhánh miền Nam Công ty HGI lạm dụng tín nhiệm tự ý huy động tiền của khách hàng. Vị giám đốc này đã bị công ty bãi nhiệm hôm 18/9.

"Việc giám đốc cũ của HGI có lạm dụng tín nhiệm hay không thì nội bộ ban lãnh đạo của công ty tự giải quyết. Tôi không biết rõ thực hư nên không thể ký vào biên bản đó. Còn việc công ty đã nhận tiền ủy thác của tôi với đầy đủ các giấy tờ, con dấu chứng thực thì phải có trách nhiệm trả tiền cho tôi", chị nói.

Theo chị Hương Trà, do không đồng ý ký vào biên bản tố cáo kia nên chị không được HGI chi trả lại khoản tiền gốc 100 triệu đồng cùng số lãi.

Tương tự trường hợp của chị Hương còn có 6 khách hàng khác. Tất cả đều có hợp đồng ủy thác đầu tư với HGI ký từ tháng 7 đến tháng 9/2012, tổng số tiền ủy thác là 1,7 tỷ đồng.

Cuối tuần rồi, cả 7 "nạn nhân" trên cùng đứng tên trong đơn tố cáo gửi đến cơ quan chức năng nhờ can thiệp. Liên tiếp những ngày sau đó, nhóm khách hàng này vẫn đến công ty HGI để đòi trả lại tiền. Đến chiều 30/10 thì 2 trong số 7 người trên đồng ý ký vào biên bản "tố nguyên giám đốc cũ lạm dụng tín nhiệm" nên đã được thanh toán một phần tiền.

Những người còn lại không đồng ý ký thì HGI hứa sẽ giải quyết vào cuối tháng 11 tới. "Chúng tôi đề nghị công ty làm biên nhận về thời gian trả nợ nhưng họ không đồng ý mà chỉ hứa bằng miệng", một khách hàng nói.

Trao đổi với VnExpress.net về vấn đề này, đại diện Công ty Hà Nội Vàng cho rằng, việc ủy thác đầu tư chỉ được họ thực hiện đối với những nhân viên đang làm việc ở công ty mẹ tại Hà Nội, còn HGI chi nhánh miền Nam không có chủ trương ủy thác đầu tư. Việc huy động tiền từ 7 khách hàng nói trên là do nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm "lạm quyền và tự đứng ra thực hiện".

Trên website của mình, HGI nêu rõ lĩnh vực kinh doanh chủ chốt là Tư vấn đầu tư tài chính, cùng 3 sản phẩm mục tiêu: tư vấn đầu tư kinh doanh vàng, đầu tư chứng khoán và giao dịch bất động sản.

"Tuy nhiên, vì muốn vụ việc không ầm ĩ nên công ty đồng ý đứng ra giải quyết cho các khách hàng này", ông nói. Riêng việc "ép" khách hàng ký vào biên bản tố vị giám đốc cũ lạm quyền mới đồng ý thanh toán nợ, đại diện HGI miền Nam cho rằng "việc này là để ngăn chặn những hành vi sai trái khác có thể xảy ra".

Trước cáo buộc này, nguyên giám đốc vừa bị bãi nhiệm của HGI miền Nam khẳng định với VnExpress bà không lạm quyền và tự ý đứng ra huy động tiền ủy thác đầu tư của khách hàng. Bà cho biết, tất cả hợp đồng ủy thác với khách hàng đều được đóng dấu của công ty và chữ ký của Tổng giám đốc từ Hà Nội chuyển vào. "Tôi chỉ làm theo chỉ đạo của cấp trên. Tất cả chỉ đạo này đều được thực hiện qua mail và tin nhắn. Hiện tôi đều lưu giữ những nội dung này", bà nói.

TS Lê Vũ Nam, Trưởng Khoa Luật, Đại học Kinh tế -Luật thuộc Đại học Quốc gia TP HCM cho rằng ủy thác đầu tư là một hoạt động phức tạp, chứa đựng nhiều rủi ro và dễ phát sinh tranh chấp. Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, pháp luật hiện hành quy định hoạt động đầu tư ủy thác thuộc lĩnh vực ngành nghề kinh doanh có điều kiện. Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, phải có nghĩa vụ cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chuyên ngành.

Theo quy định của Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán năm 2010, Nghị định 58/2012/NĐ-CP của Chính phủ hướng dẫn thi hành Luật chứng khoán và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật chứng khoán thì chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư.

Như vậy, việc một doanh nghiệp tiến hành nhận ủy thác đầu tư mà chưa đáp ứng các điều kiện hoặc không được tổ chức và hoạt động theo những mô hình nêu trên là chưa phù hợp với quy định của pháp luật và nếu hoạt động này trở nên phổ biến thì có thể tạo ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư và cả hệ thống tài chính – tiền tệ cũng như cho toàn bộ nền kinh tế.

Ông cho rằng, rủi ro lớn nhất đối với nhà đầu tư khi ủy thác vốn cho một doanh nghiệp không có chức năng nhận ủy thác là mất số vốn đã ủy thác. Việc tổ chức, cá nhân có nhu cầu sinh lợi từ nguồn vốn tích lũy của mình thông qua việc ủy thác quản lý đầu tư là một nhu cầu chính đáng. Tuy nhiên, để hạn chế rủi ro, nhà đầu tư cần kiểm tra xem tổ chức nhận ủy thác đầu tư có chức năng nhận ủy thác đầu tư hay không, có kinh nghiệm và chuyên nghiệp trong lĩnh vực mà tổ chức đó sẽ sử dụng vốn của nhà đầu tư để đầu tư hay không và đặc biệt là không nên tin vào những mức lãi suất hoặc lợi nhuận cao “ngất ngưởng” đến mức vô lý mà tổ chức nhận ủy thác đầu cam kết mang lại.

Đồng tình quan điểm, Luật sư Võ Quang Vũ, Công ty Luật Tân Á cũng cho rằng, một doanh nghiệp khi thực hiện chức năng ủy thác đầu tư phải chứng minh được dự án đầu tư, hoặc mục đích sử dụng dòng tiền ủy thác này. Nếu không chứng minh được thì đây là huy động tiền chứ không phải ủy thác đầu tư. "Nghiệp vụ này chỉ có ngân hàng mới được triển khai, còn doanh nghiệp không được phép. Trường hợp xảy ra rủi ro, nếu hai bên không thỏa thuận được, khách hàng có thể làm đơn gửi công an nhờ can thiệp", ông nói.

Ngoài ra, ông Vũ cũng khuyến cáo, người dân cần phải xem xét kỹ trước khi tham gia các hợp đồng ủy thác đầu tư, giao vốn cho các doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư; cần kiểm tra ngành nghề đăng ký kinh doanh, vốn điều lệ, năng lực, hoạt động kinh doanh … để phòng tránh những rủi ro cho chính mình", ông nói.

Theo http://vnexpress.net/gl/kinh-doanh/2012/11/can-trong-voi-hoat-dong-uy-thac-dau-tu/

admin
Admin

Tổng số bài gửi : 1351
Join date : 18/11/2010
Age : 43
Đến từ : Hà nội

Về Đầu Trang Go down

Xem chủ đề cũ hơn Xem chủ đề mới hơn Về Đầu Trang


 
Permissions in this forum:
Bạn không có quyền trả lời bài viết